Claude Skills by aifinlab

Use when performing retail consumer-loan pre-checks, eligibility screening, and document gap analysis; trigger for requests that need Chinese skill content with structured precheck logic and optional scripts.

Use when performing retail small-business loan pre-checks, eligibility screening, and document gap analysis; trigger for requests that need Chinese skill content with structured precheck logic and optional scripts.

用于银行零售金融场景的材料/证明核验，当需要检查完整性、一致性、真实性红旗并输出补件与复核建议时触发。

用于银行零售金融场景的征信报告解读与风险要点梳理，当需要将征信指标翻译为业务可执行的关注点与追问方向时触发。

用于银行零售客户存款流失预警，当需要监测余额下滑、资金流出与活跃度下降并输出处置建议时触发。

用于银行零售理财客户流失预警，当需要监测AUM下滑、赎回集中与到期流失风险并输出处置建议时触发。

当用户需要在银行零售金融场景下，对信用卡客户的流失风险进行持续监测、信号识别、分层预警与行动建议时使用本技能。适合输出预警名单、风险级别、触达优先级与挽留动作建议。

当用户需要在银行零售金融场景下，对手机银行活跃度进行提升、分层排序、触达动作设计或效果指标设定时使用本技能。适合输出优先级名单、触达节奏与复盘指标。

当用户需要在银行零售金融场景下，对客户投诉进行归因拆解、驱动项识别、问题定位与改进建议输出时使用本技能。适合输出归因结论、证据链与后续改进动作。

当用户需要在银行零售金融场景下，为具体客诉生成安抚沟通话术、表达结构与跟进建议时使用本技能。适合输出可直接使用的沟通主线、禁用表述提醒与跟进计划。

当用户需要在银行零售金融场景下，对客户工单进行分类归因、优先级排序与路由建议时使用本技能。适合输出分类分布、优先级清单与SLA风险提示。

当用户需要在银行零售金融场景下，基于投诉、服务指标或体验反馈形成服务改进优先级与行动方案时使用本技能。适合输出问题排序、根因假设、改进动作和风险提示。

当用户需要在银行零售金融场景下，围绕资料核验进行完整性、一致性、真实性或规则符合性检查时使用本技能。适合输出核验结论、异常项清单、补件要求和升级复核建议。

当用户需要在银行零售金融场景下，识别客户生命周期阶段并给出经营分层与动作建议时使用本技能。适合输出阶段分布、重点客户名单、行动建议与风险提示。

当用户需要在银行零售金融场景下，围绕关怀推荐进行适配、配置、推荐、方案设计或备选方案比较时使用本技能。适合输出主方案、备选方案、匹配逻辑、风险提示和沟通要点。

当用户需要在银行零售金融场景下识别交叉销售机会并输出推荐清单时使用本技能。适合输出推荐产品、匹配理由、触达建议与合规提示。

Use when a relationship manager needs to match wealth-management products to a client profile, compare main and backup options, and produce compliant suitability notes, communication points, and follow-up actions.

Use when a private-banking advisor needs to match products to a high-net-worth or family-wealth profile, compare main and backup options, and produce suitability logic, family-balance notes, and compliant communication points.

Use when a wealth team needs to build a conservative client allocation plan, combine current holdings with target weights, and produce rebalancing actions, product shortlist, and compliant communication notes.

Use when a wealth team needs to build a balanced client allocation plan, compare current vs target weights, and deliver rebalancing actions, product shortlist, and compliant communication notes.

Use when a wealth team needs to build an aggressive client allocation plan, align higher risk tolerance with target weights, and deliver rebalancing actions, product shortlist, and compliant communication notes.

Use when an advisor needs to match wealth-management products to an elderly client profile, compare main and backup options, and deliver suitability notes with senior-friendly communication points and risk disclosures.

Use when a wealth team needs to design high-net-worth client allocations, translate family goals and constraints into layered buckets, and output a compliant allocation plan with rebalancing steps and product shortlist.

当用户需要在银行财富管理场景下，围绕家庭配置进行适配、配置、推荐、方案设计或备选方案比较时使用本技能。适合输出主方案、备选方案、匹配逻辑、风险提示和沟通要点。

Use when a wealth manager needs to diagnose a client portfolio, explain performance drivers and concentration risks, and produce a compliant holding-diagnosis brief with follow-up actions.

当用户需要在银行财富管理场景下，对客户持仓波动进行成因拆解、指标解读、驱动项归因并输出可沟通的解释与后续动作建议时使用本技能。适合在持仓波动沟通、客户陪伴或阶段性诊断场景中触发。

当需要在银行财富管理场景下，为客户提供市场波动安抚、情绪稳定与理性陪伴的合规沟通方案时使用本技能；适合输出可直接用于一线沟通的主线话术、安抚结构、禁用表述提醒与后续跟进行动。

Use when wealth-management teams need to respond to a redemption request by producing compliant retention talk tracks, options, and follow-up actions based on client goals, liquidity needs, and product facts. Trigger this skill for redemption-risk conversations, retention plans, and client-facing explanations that must avoid收益承诺 and明确风险边界。

Use when wealth advisors need to craft or compare systematic investment plan (SIP) advice in a bank wealth-management context, including target setting, product selection, allocation logic, and compliant communication notes.

当用户需要在银行财富管理场景下，围绕再平衡进行适配、配置、推荐、方案设计或备选方案比较时使用本技能。适合输出主方案、备选方案、匹配逻辑、风险提示和沟通要点。

当用户需要在银行财富管理场景下，围绕产品卖点进行适配、配置、推荐、方案设计或备选方案比较时使用本技能。适合输出主方案、备选方案、匹配逻辑、风险提示和沟通要点。

当用户需要在银行财富管理场景下，围绕路演支持生成客户沟通、陪伴内容、路演材料或合规表达时使用本技能，适合输出可直接使用的话术主线、内容结构、禁用表述提醒和后续跟进建议。

当需要在银行财富管理场景下输出客户陪伴周报、周度摘要与跟进计划时使用本技能，适合将多来源材料整理为结构化周度内容、重点事项与后续动作。

当用户需要在银行财富管理场景下制作客户陪伴月报、复盘摘要、跟进清单或月度沟通要点时使用本技能，帮助把多来源材料沉淀为结构化、可执行、可合规的月度陪伴内容。

当用户在银行财富管理场景下需要做需求洞察、成因拆解、指标解读或专题诊断，并希望输出结构化结论与沟通提示时使用本技能。适合支持理财经理、私行顾问完成客户目标、风险偏好与市场环境的综合判断。

用于银行财富管理场景下生成合规话术与客户沟通主线，适合在需要输出可直接使用的沟通框架、禁用表述提醒与后续跟进建议时触发。

当用户需要在银行风险管理场景下，围绕贷前扫描做初筛、尽调准备或审批前风险梳理时使用本技能，输出可直接用于风控与预警团队的结构化判断、待补资料清单和下一步处置建议。

当用户需要在银行风险管理场景下，对贷中审批校验进行初筛、尽调支撑或准入前梳理时使用本技能。适合输出面向风控与预警团队的结构化判断、待补资料清单、关键风险提示和下一步推进建议，并可配合规则校验脚本完成一致性输出。

当用户需要在银行风险管理场景下，围绕贷后监测进行持续监测、风险扫描、异常识别或预警提示时使用本技能。适合输出风险信号摘要、优先级判断、处置建议和升级路径。

当用户需要在银行风险管理场景下，对逾期苗头进行持续监测、规则命中解释、风险分层和处置建议输出时使用本技能，适合生成风险摘要、优先级判断与升级路径。

当用户需要在银行风险管理场景下，围绕违约预警进行持续监测、风险扫描、异常识别或预警提示时使用本技能。适合输出风险信号摘要、优先级判断、处置建议和升级路径。

当用户需要在银行风险管理场景下，对押品价值、覆盖度与处置可行性进行持续监测、预警识别和处置建议输出时使用本技能。适合生成押品风险摘要、优先级判断、处置动作清单与升级路径。

当用户需要在银行风险管理场景下，围绕保证担保人的资质变化、代偿风险和担保覆盖度进行持续监测与预警时使用本技能。适合输出担保风险摘要、优先级判断、处置建议和升级路径。

当用户需要在银行风险管理场景下，围绕交易异常进行持续监测、异常识别和风险分级时使用本技能。适合输出异常信号摘要、优先级排序、排查建议与升级路径。

当用户需要在银行风险管理场景下，对对公客户的可疑交易进行监测、分级与排查建议输出时使用本技能。适合生成命中说明、优先级判断、排查清单与升级路径。

当用户需要在银行风险管理场景下，对零售客户可疑交易进行监测、分级与排查建议输出时使用本技能。适合生成命中说明、优先级判断、排查清单与升级路径。

当用户需要在银行风险管理场景下，对跨境交易异常进行监测、分级与排查建议输出时使用本技能。适合生成异常信号摘要、优先级判断、排查清单与升级路径。

当用户需要在银行风险管理场景下，对高风险账户进行持续监测、异常识别和处置建议输出时使用本技能。适合生成账户风险摘要、优先级排序、排查清单与升级路径。

当用户需要在银行风险管理场景下，对客户身份异常与资料变更进行监测、排查与处置建议输出时使用本技能。适合生成身份异常摘要、优先级判断、排查清单与升级路径。

当用户需要在银行风险管理场景下，围绕关联方关系图谱进行结构化梳理、风险识别与优先级判断时使用本技能。适合输出图谱摘要、风险聚合结论与排查建议。