Proverka Sanktsionnyh Spiskov

---
name: proverka-sanktsionnyh-spiskov
description: >
  Локализация РФ. Проверка клиента, контрагента или операции по перечням
  Росфинмониторинга (террористы/экстремисты, ОМП), контрсанкционным указам
  Президента РФ и распоряжению о перечне недружественных государств, а также
  (справочно) по иностранным санкционным спискам — US OFAC, EU, UK, ООН.
  Совпадение с российским перечнем террористов/ОМП влечёт незамедлительное
  замораживание средств. Используй при словах «санкционная проверка»,
  «недружественная страна», «список террористов», «заморозить счёт».
argument-hint: "[имя/наименование, ИНН, адрес проверяемого лица]"
user-invocable: true
---

<!--
Локализация РФ на основе ru-legal/packs/compliance-aml/skills/sanctions-screening. Источник
называл распоряжение о перечне недружественных государств «ПП РФ № 430» (постановление
Правительства) — неверно: это распоряжение Правительства РФ от 05.03.2022 № 430-р, впоследствии
неоднократно дополнявшееся (в т.ч. распоряжениями № 2018-р от 23.07.2022 и № 3216-р от
29.10.2022) — исправлено. Указ № 100 от 08.03.2022 (общий режим специальных экономических мер,
которого не было в перечне источника) добавлен и сверен: действие продлено до 31.12.2027 (в
редакции от 17.09.2025). Даты и статус остальных перечисленных источником указов (79, 81, 95,
252, 322, 618, 950) не переверены по каждому пункту индивидуально — помечены как требующие
точечной проверки. Английские термины (SDN, true/false positive) сохранены как общепринятые
технические обозначения при первом упоминании, далее — русский текст.
-->

# Проверка по санкционным спискам

## Контекст дела

Прочитай `~/.claude/plugins/config/claude-for-legal-ru/protivodejstvie-otmyvaniyu/CLAUDE.md`. Файла
нет или в нём `[ЗАПОЛНИТЬ]` — стоп, направь на
`/protivodejstvie-otmyvaniyu:cold-start-interview-pood`. Без настройки работает только cold-start.

Если включён режим `vedenie-del` и есть активное дело — результат проверки и, при совпадении,
принятые меры пиши в реестр дела, не держи в памяти диалога: обнаружение совпадения запускает
короткий срок на замораживание средств.

## Назначение

Проверить клиента, контрагента, бенефициарного владельца либо сторону операции по перечням,
обязательным и справочно применимым в РФ.

## Перечни для проверки

### А. Российские перечни (обязательные для субъектов 115-ФЗ)

| Перечень | Источник | Что содержит |
|---|---|---|
| Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму | Росфинмониторинг, fedsfm.ru | ФИО/наименования, включённые по представлению уполномоченных государственных органов |
| Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (ОМП) | Росфинмониторинг, fedsfm.ru | Организации и лица, связанные с финансированием распространения ОМП |
| Межведомственный координационный орган — решения о применении мер по замораживанию | Росфинмониторинг | Дополнительные решения о замораживании вне основных перечней |

Обнаружение совпадения с любым из этих перечней → незамедлительное, но не позднее **24 часов**,
замораживание (блокирование) средств или иного имущества соответствующего лица (пп. 6 п. 1 ст. 7
115-ФЗ), а информирование Росфинмониторинга о применённой мере — не позднее следующего рабочего
дня `[пересверено 2026-08-27]`. Порядок формирования и обновления перечней — Постановление
Правительства РФ от 06.08.2015 № 804 (по представлению уполномоченных органов) `[сверено
2026-08-27]`.

### Б. Российские контрсанкционные акты (после 2022 года)

| Акт | Содержание |
|---|---|
| **Указ Президента РФ от 08.03.2022 № 100** | Специальные экономические меры в сфере внешнеэкономической деятельности — запреты и ограничения экспорта/импорта, повышенные пошлины; действие продлено до **31 декабря 2027 года** (в редакции от 17.09.2025) `[сверено 2026-08-27]` |
| **Указ Президента РФ от 28.02.2022 № 79** | Специальные экономические меры в связи с недружественными действиями отдельных иностранных государств и международных организаций |
| **Указ Президента РФ от 01.03.2022 № 81** | Дополнительные временные меры экономического характера по обеспечению финансовой стабильности РФ |
| **Указ Президента РФ от 05.03.2022 № 95** | Временный порядок исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами |
| **Указ Президента РФ от 03.05.2022 № 252** | Дополнительные специальные экономические меры |
| **Указ Президента РФ от 01.06.2022 № 322** | Временные правила исполнения долговых обязательств |
| **Указ Президента РФ от 08.09.2022 № 618** | Дополнительные требования к отдельным сделкам с участием лиц из недружественных государств |
| **Указ Президента РФ от 15.10.2022 № 950** | Особенности исполнения (перевода) долговых обязательств |

`[даты и номера указов 79, 81, 95, 252, 322, 618, 950 приведены по общедоступным источникам на
момент подготовки материала — точную действующую редакцию каждого указа на дату вопроса и наличие
более новых указов, изданных позднее 2022 года, проверить по первоисточнику (publication.pravo.gov.ru
или КонсультантПлюс/Гарант); перечень не закрытый — контрсанкционное регулирование обновляется
регулярно]`

**Перечень недружественных иностранных государств и территорий.** Утверждён распоряжением
Правительства РФ от 05.03.2022 № 430-р (не постановлением), неоднократно дополнялся, включая
распоряжения от 23.07.2022 № 2018-р и от 29.10.2022 № 3216-р `[сверено 2026-08-27]`. По состоянию
на источники, доступные на дату подготовки материала, перечень включает порядка 49 государств и
территорий: страны Евросоюза, США, Великобританию, Канаду, Австралию, Японию, Швейцарию, Норвегию,
Исландию, Лихтенштейн, Монако, Тайвань, Сан-Марино, Микронезию, Албанию, Северную Македонию,
Черногорию, Украину и ряд других `[проверить актуальный полный перечень на дату вопроса —
government.ru, распоряжение № 430-р с последующими изменениями; состав перечня может дополняться]`.

### В. US OFAC (справочно)

- **SDN List** (Specially Designated Nationals) — лица с блокировкой активов в юрисдикции США;
- **Sectoral Sanctions Identifications (SSI)** — ограниченные операции по секторам;
- иные списки OFAC.

### Г. Санкции ЕС (справочно)

- **Consolidated List** — сводный перечень с заморозкой активов;
- ограничительные меры по странам/режимам, включая широкий пакет мер в отношении РФ.

### Д. Санкции Великобритании (справочно)

- **OFSI Consolidated List**, включая меры в отношении РФ.

### Е. Санкции ООН (справочно)

- **UN Consolidated List** (режимы Совета Безопасности ООН по терроризму, отдельным странам).

`[перечни B–Е приведены справочно: они не создают прямой обязанности для субъекта 115-ФЗ,
подчинённого только российскому праву, но релевантны при трансграничных операциях и при оценке
риска вторичных санкций — глубина проверки по ним определяется профилем организации в CLAUDE.md]`

## Порядок работы

### Шаг 1. Собери идентифицирующие сведения

```markdown
## Проверяемое лицо

- **Полное наименование/ФИО:** [точно как в документах]
- **Вариации написания:** [транслитерация кириллица/латиница, известные псевдонимы]
- **Дата рождения** (для физического лица): [ДД.ММ.ГГГГ]
- **Гражданство:** [...]
- **Адрес:** [регистрации + фактический]
- **Документы, удостоверяющие личность:** [реквизиты]
- **Для юридического лица:** ИНН + ОГРН + страна регистрации
- **Аффилированные лица** (для расширенной проверки): [...]
- **Бенефициарные владельцы** (для юридического лица): [физические лица — см. `/proverka-benefitsiara`]
```

### Шаг 2. Проверка по перечням

**Источники для ручной проверки:**
- Росфинмониторинг — перечень террористов/экстремистов и перечень ОМП: fedsfm.ru;
- перечень недружественных государств — government.ru, распоряжение № 430-р;
- US OFAC: sanctionssearch.ofac.treas.gov;
- EU: сводный перечень санкций Евросоюза (портал EU Sanctions Map / financial-sanctions.ec.europa.eu);
- Великобритания: sanctionssearchapp.ofsi.hmtreasury.gov.uk.

**Коммерческие автоматизированные системы** (при наличии у организации): специализированные
комплаенс-платформы, включая российские сервисы проверки контрагентов.

### Шаг 3. Анализ совпадений

**Точное совпадение.** → Остановиться. Заморозить средства (для российских перечней —
незамедлительно, но не позднее 24 часов). Отказать в приёме на обслуживание либо заблокировать
операцию. Проинформировать Росфинмониторинг о применённой мере не позднее следующего рабочего дня.
Задокументировать в полном объёме.

**Возможное совпадение (сходство имени, неполное совпадение).** → Проверить дополнительные
идентификаторы (дата рождения, адрес, ИНН). Сверить с иными источниками. При существенных
сомнениях — консультация outside-адвоката ФПА.

**Ложное совпадение (только сходство имени).** → Задокументировать основание для вывода о ложном
совпадении: иная дата рождения/адрес/гражданство/контекст. Пометить как «проверено, снято» с
обоснованием.

### Шаг 4. Задокументируй результат

```markdown
# Отчёт о санкционной проверке

**Проверяемое лицо:** [...]
**Дата проверки:** [ДД.ММ.ГГГГ ЧЧ:ММ]
**Проверил:** [пользователь]

## Проверенные перечни

- [✓] перечень террористов/экстремистов Росфинмониторинга
- [✓] перечень ОМП Росфинмониторинга
- [✓] перечень недружественных государств (для оценки применимости контрсанкционных указов)
- [✓] US OFAC SDN
- [✓] сводный перечень ЕС
- [✓] перечень Великобритании (OFSI)
- [✓] сводный перечень ООН

## Результат

[совпадений не найдено / совпадение найдено / возможное совпадение — на проверке]

## При найденном совпадении

- **Перечень(и):** [...]
- **Степень совпадения:** точное / частичное
- **Совпавшие идентификаторы:** [ФИО, дата рождения, адрес и т. д.]
- **Принятые меры:** [замораживание + уведомление / отказ в приёме на обслуживание / эскалация
  ответственному за ПОД/ФТ]
- **Документация:** [скриншоты, ссылки на источники]

## При возможном ложном совпадении

- **Основание снятия:** [...]
- **Документация:** [...]

## Периодическая повторная проверка

- **Следующая плановая проверка:** [ДД.ММ.ГГГГ] (периодичность — по ПВК организации, как правило
  раз в 6–12 месяцев)
- **Основания для внеплановой повторной проверки:** изменение деятельности клиента, новые
  бенефициарные владельцы, обновление перечней
```

### Шаг 5. Действия при подтверждённом совпадении

**Замораживание средств.** Незамедлительно, но не позднее 24 часов с момента размещения
информации о включении лица в перечень на сайте Росфинмониторинга либо с момента получения
решения межведомственного координационного органа — заморозить операции соответствующего лица
(пп. 6 п. 1 ст. 7 115-ФЗ). Проинформировать Росфинмониторинг о применённой мере не позднее
следующего рабочего дня. Задокументировать действия. Продолжить мониторинг
(разморозка — только по установленной законом процедуре, не по собственному усмотрению
организации).

**Если лицо уже входит в клиентскую базу.** Применить замораживание к существующим операциям.
Отменить неисполненные операции, если применимо. Сверить со всеми счетами/договорами данного
лица.

**Уведомление проверяемого лица.** По общему правилу проверяемое лицо не уведомляется о причине
отказа/замораживания — 115-ФЗ запрещает разглашение факта подачи сведений в Росфинмониторинг и
связанных с этим действий («tipping off», ст. 4 115-ФЗ).

**Привлечение outside-адвоката ФПА.** Для сложных случаев, особенно при трансграничных ситуациях
(иностранные санкционные режимы могут иметь экстерриториальное действие, затрагивающее интересы
российской организации).

## Частные сценарии

### Российская компания с иностранным участником из недружественного государства

После 2022 года: проверка применимости указов № 79, 81, 95, 100 и иных к конкретной сделке; для
отдельных категорий сделок требуется разрешение Правительственной комиссии по контролю за
осуществлением иностранных инвестиций; ограничения на расчёты и переводы `[применимость и
актуальный перечень операций, требующих разрешения комиссии, проверить по первоисточнику на дату
сделки]`. Рекомендуется привлечение outside-адвоката для структурирования сделки.

### Банк-корреспондент в США/ЕС отказывает в проведении платежа

Как правило, связано с собственным комплаенсом банка-корреспондента по режиму OFAC/ЕС, а не с
требованием российского права. Это деловое последствие, а не нарушение со стороны российской
организации.

### Санкционированный клиент пытается провести операцию

Заблокировать. Уведомить Росфинмониторинг. Задокументировать в полном объёме. При обращении
клиента — внутренняя процедура рассмотрения, без раскрытия оснований заморозки.

## Частые ошибки

**Блокирующие:**
- совпадение с перечнем террористов/ОМП не привело к замораживанию в течение 24 часов или
  информированию Росфинмониторинга не позднее следующего рабочего дня — прямое нарушение ст. 7
  115-ФЗ;
- проверяемому лицу раскрыта причина отказа/заморозки — нарушение запрета tipping off (ст. 4
  115-ФЗ);
- применён устаревший перечень недружественных государств либо неактуальная редакция
  контрсанкционного указа.

**Существенные:**
- проверка выполнена по неполному набору источников;
- периодическая повторная проверка пропущена;
- аффилированные лица и бенефициары не проверены наравне с самим клиентом.

## Чего не делает

- Не обрабатывает добровольное раскрытие нарушений режима US OFAC — это компетенция outside-
  адвоката с допуском к практике в соответствующей юрисдикции.
- Не заменяет комплаенс-подразделение организации — вспомогательный инструмент.
- Не снимает блокировку/не исключает лицо из перечня — формальная процедура, отдельная от этого
  скилла.

## Правовая основа

- ст. 7 115-ФЗ, пп. 6 п. 1 (замораживание средств лиц из перечней)
- ст. 4 115-ФЗ (запрет разглашения — tipping off)
- Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 № 804 (порядок формирования перечней Росфинмониторинга)
- Распоряжение Правительства РФ от 05.03.2022 № 430-р с последующими изменениями (перечень
  недружественных государств)
- Указ Президента РФ от 08.03.2022 № 100 (специальные экономические меры, продлён до 31.12.2027)
- Указы Президента РФ № 79, 81, 95, 252, 322, 618, 950 и иные контрсанкционные акты 2022 года и
  позднее `[перечень не закрытый — проверить наличие более новых актов на дату вопроса]`
- режимы OFAC (США), ЕС, Великобритании, ООН — справочно, вне прямой юрисдикции 115-ФЗ

---

*Каждый вывод — проект для проверки практикующим специалистом по комплаенсу или адвокатом; см.
`## Общие guardrails` в CLAUDE.md плагина.*