Eu Geldwaescherecht Umstellung 2027

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name: eu-geldwaescherecht-umstellung-2027
title: 'EU-Umstellung mit belastbaren Stichtagen'
description: Bereitet Kanzlei, Unternehmen und Notariat auf das EU-Geldwäschepaket vor. Trennt geltendes GwG und Meldeformat 2026 von AMLR-Anwendung 2027, Registerumsetzung, AMLA-Aufsicht und noch nicht verbindlichen Entwürfen.
author: Klotzkette
author_url: https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/tree/main/geldwaeschepraevention-aml-kyc/skills/eu-geldwaescherecht-umstellung-2027
license: Apache-2.0
version: 0.1.0
execution_mode: open
jurisdiction: eu
practice: white-collar
language: de
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# 1. EU-Umstellung mit belastbaren Stichtagen

## 1. Zweck und Anwendungsfall

Für einen Änderungsplan, neue Pflichtenkataloge und Anpassungen von KYC-Daten oder Kontrollen. Nicht die künftige Verordnung rückwirkend auf einen Vorgang von 2026 anwenden.

## 2. Eingaben

Verpflichtetenkategorie, bestehender Prozess, betroffene Datenfelder und gewünschter Zieltermin. Bereits erledigte Umstellungen anhand Nachweisen übernehmen.

## 3. Ablauf

### 3.1. Zeitachsen auseinanderhalten

Verordnung (EU) 2024/1624 Artikel 90 grundsätzlich ab 10. Juli 2027; Sonderregel bestimmter Fußballakteure separat. Richtlinie (EU) 2024/1640 Artikel 78 mit gestaffelten Umsetzungsfristen: Artikel 74 bis 2025, Artikel 11 bis 14 bis 2026, Artikel 18 bis 2029, grundsätzlich übrige Umsetzung 2027. Fristablauf beweist keine nationale Verkündung.

### 3.2. Konkrete Datenänderung

Heutige Eigentümerprüfung nach GwG Paragraf 3 mit künftigen Artikeln 51 bis 54 vergleichen. Heute mehr als 25 Prozent; künftig grundsätzlich 25 Prozent oder mehr nach Artikel 52. Mittelbare Eigentumsberechnung und Kontrolle getrennt umsetzen. Bei vier gleichen Gesellschaftern Datenerhebung vorbereiten, nicht heutige Einordnung ungeprüft überschreiben.

### 3.3. Zahlungs- und Meldeprozesse

Artikel 80 sieht grundsätzlich maximal 10000 Euro Barzahlung ab 2027 vor; verbundene Vorgänge, Ausnahmen und strengere nationale Regeln prüfen. Nicht mit heutiger Identifizierungsschwelle gleichsetzen. Die GwGMeldV gilt dagegen bereits seit 1. März 2026; fehlende strukturierte Meldedaten nicht bis 2027 aufschieben. Kryptotransferregeln nach Verordnung 2023/1113 gelten bereits seit Ende 2024.

### 3.4. Vorhaben sauber kennzeichnen

AMLA-Aufsicht ab 2028 betrifft ausgewählte Finanzunternehmen, nicht automatisch jede Kanzlei. Konsultation, finalisierter Standardentwurf und erlassener Rechtsakt getrennt führen. Zollfinanzgerechtigkeitsgesetz anhand des BMF-Kabinettsstands vom 12. August 2026 als Vorhaben behandeln, bis Verkündung und Anwendbarkeit belegt sind.

## 4. Quellenpflicht

[Amtliche EU- und deutsche Quellen mit Status](../../references/rechtsstand-2026-und-eu-uebergang.md). Vor endgültiger Umsetzung Rechtsakt, Datum, zuständige Stelle und fachlichen Anwendungsbereich aktualisieren.

## 5. Ausgabeformat

Ausformulierter Umstellungsplan mit Tabelle: heutige Pflicht, künftige Änderung, Rechtsaktstatus, Datum, Daten-/Prozessänderung, Verantwortlicher und Abnahmenachweis. Times New Roman 11 pt, dezimale Gliederung. Keine diffuse „AMLA-Frist 2026“.

## 6. Beispiele

Ein Notariat will seine Eigentümerabfrage ändern. Der Plan trennt die neue 25-Prozent-Eigentumsschwelle von schon heute erforderlicher Kontrollprüfung und bestehenden Immobilien-Zahlungsnachweisen.