Cash Flow Management

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name: cash-flow-management
description: "Cash Flow Management — Skill especializada para cash flow management"
license: MIT
metadata:
  version: 1.0.0
  author: Cafe Code AI
  category: 06-financeiro-precos
  updated: 2026-03-01
risk: safe
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# Cash Flow Management

Esta skill capacita a gerenciar, analisar e projetar o fluxo de caixa de uma empresa, otimizando a liquidez e a tomada de decisões financeiras estratégicas para garantir a saúde do negócio.

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## Keywords

Gestão de caixa, Fluxo de caixa operacional, Projeção financeira, Ponto de equilíbrio, Análise de liquidez, Capital de giro, DFC, Otimização de custos, ROI, LTV/CAC, Margem de contribuição, Precificação estratégica, Ciclo de caixa, Necessidade de capital de giro.

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## Quick Start

1.  **Registre todas as entradas e saídas diárias**: Utilize um software de gestão ou planilha para categorizar cada transação minuciosamente, como "Venda de Produto X - R$ 1.500 à vista" ou "Pagamento de Aluguel da Loja - R$ 3.000".
2.  **Elabore o Demonstrativo de Fluxo de Caixa (DFC) semanal**: Classifique as transações em atividades operacionais, de investimento e de financiamento para entender a origem e o uso real do dinheiro.
3.  **Projete o fluxo de caixa para os próximos 90 dias**: Com base no histórico e nas vendas e despesas esperadas, projete o saldo final de caixa. Exemplo: "Receita de Vendas (março): R$ 50.000, Despesas Operacionais (março): R$ 35.000".
4.  **Monitore o saldo de caixa mínimo necessário**: Calcule o valor mínimo para cobrir despesas fixas por 30 a 60 dias (ex: R$ 20.000) e garanta que o caixa atual não caia abaixo desse limite de segurança, buscando antecipação de recebíveis ou linhas de crédito se necessário.

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## Core Workflows

### Workflow 1: Análise Detalhada do Fluxo de Caixa por Atividades e Rentabilidade

Este workflow foca em desmembrar o fluxo de caixa para identificar onde o dinheiro está sendo gerado e consumido, e como ele se relaciona com a rentabilidade e o retorno sobre o investimento (ROI, LTV/CAC).

1.  **Coleta e Classificação de Dados de Caixa**:
    *   **Ação**: Registre todas as transações financeiras do período (mês ou trimestre), categorizando-as rigorosamente para o Demonstrativo de Fluxo de Caixa (DFC) pelo método direto.
    *   **Exemplo**:
        *   **Entradas**: Vendas à vista de produtos (R$ 50.000), Recebimento de duplicatas de clientes (R$ 30.000), Venda de um veículo da empresa (R$ 5.000), Obtenção de empréstimo bancário (R$ 20.000).
        *   **Saídas**: Pagamento a fornecedores de matéria-prima (R$ 25.000), Salários e encargos trabalhistas (R$ 15.000), Aluguel do escritório (R$ 4.000), Compra de novo maquinário para produção (R$ 10.000), Pagamento de juros de empréstimos (R$ 1.000), Amortização de dívida (R$ 2.000).

2.  **Elaboração do Demonstrativo de Fluxo de Caixa