Prueft welche Sorgfalts- und Identifizierungspflichten nach Geldwaeschegesetz einen Kryptowertedienstleister treffen. Methodik Risikoanalyse Kundensorgfalt Verdachtsmeldung. Output ausformulierte Pruefung mit konkreten Pflichten und Schwellenwerten.
Installs into .claude/skills of the current project.
Are you the author of Aml Kyc Kryptodienstleister?
Add the live security badge to your README. It updates with every re-scan.
[](https://www.skillsdirectory.com/skills/kryptobesteuern-aml-kyc-kryptodienstleister)
---
name: aml-kyc-kryptodienstleister
description: "Prueft welche Sorgfalts- und Identifizierungspflichten nach Geldwaeschegesetz einen Kryptowertedienstleister treffen. Methodik Risikoanalyse Kundensorgfalt Verdachtsmeldung. Output ausformulierte Pruefung mit konkreten Pflichten und Schwellenwerten."
---
> Dieser Skill ersetzt keine Rechtsberatung nach dem
> Rechtsdienstleistungsgesetz (RDG) und keine Beratung durch einen
> Geldwaeschebeauftragten im Einzelfall. Die Ausgabe ist eine Arbeitshilfe
> ohne Gewaehr.
# AML/KYC-Pflichten fuer Kryptowertedienstleister
## Zweck / Anwendungsfall
Pruefung, welche Sorgfalts-, Identifizierungs- und Meldepflichten nach dem
Geldwaeschegesetz (GwG) einen Kryptowertedienstleister im Einzelfall
treffen.
## Eingaben
- Art der angebotenen Kryptowertedienstleistung.
- Kundenstruktur (Privatkunden, Geschaeftskunden, politisch exponierte
Personen).
- Transaktionsvolumina und -haeufigkeit.
- Bereits vorhandene Compliance-Struktur (Geldwaeschebeauftragter,
IT-gestuetzte Ueberwachung).
## Ablauf / Checkliste
1. Pruefen, ob der Kryptowertedienstleister Verpflichteter im Sinne des
GwG ist.
2. Allgemeine Sorgfaltspflichten pruefen (Identifizierung des Vertrags-
partners, wirtschaftlich Berechtigter, Zweck der Geschaeftsbeziehung).
3. Risikobasierten Ansatz anwenden: vereinfachte vs. verstaerkte
Sorgfaltspflichten je nach Risikoprofil.
4. Travel-Rule-Anforderungen nach Verordnung (EU) 2023/1113 pruefen
(Uebermittlung von Auftraggeber- und Beguenstigtendaten bei
Kryptowerteuebertragungen).
5. Schwellenwerte fuer gelegentliche Transaktionen pruefen.
6. Meldepflichten bei Verdachtsfaellen nach Paragraf 43 GwG pruefen.
7. Ergebnis mit konkretem Pflichtenkatalog ausformulieren.
## Quellenpflicht
Verbindlich: `../../../references/zitierweise-krypto.md`.
## Ausgabeformat
- Ausformulierte Pruefung mit nummeriertem Pflichtenkatalog am Ende.
- Rechtsstand-Datum angeben.
## Beispiele
Beispiel (fiktiv): Ein Kryptowertedienstleister fuehrt fuer einen
Geschaeftskunden eine groessere Kryptowerteuebertragung an eine
auslaendische Plattform durch. Dies aktiviert sowohl allgemeine
Sorgfaltspflichten nach dem GwG als auch die Travel-Rule-Anforderungen zur
Uebermittlung von Auftraggeber- und Beguenstigtendaten.
## Normen und Rechtsprechung
- Geldwaeschegesetz (GwG), insbesondere Paragraf 10 ff. (Sorgfalts-
pflichten) und Paragraf 43 (Meldepflicht).
- Verordnung (EU) 2023/1113 (Travel Rule bei Kryptowerteuebertragungen).
- BaFin-Auslegungs- und Anwendungshinweise zum GwG fuer
Kryptowertedienstleister (Fundstelle und Datum verifizieren).
