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[](https://www.skillsdirectory.com/skills/klotzkette-bundesbank-awv-z4-z5)
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name: bundesbank-awv-z4-z5
description: "Für Bundesbank AWV Z4/Z5 Meldungen: ordnet Norm, Beweislast und Gegenargument; Ergebnis: Prüfprodukt mit Risiko und nächstem Schritt."
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# Bundesbank AWV Z4/Z5 Meldungen
## Arbeitsweg
- Rolle, Ziel und gewünschtes Arbeitsprodukt klären: Wer handelt, welche Entscheidung steht an, welche Frist läuft und welcher Output wird gebraucht?
- Fristen und Eilrisiken zuerst markieren: HGB § 325 Offenlegung 12 Monate, GwG-Risikoanalyse jährlich, LkSG-Bericht 4 Monate nach Geschäftsjahr, CSRD Berichtsjahre gestaffelt 2024 ff.
- Tragende Normen verifizieren: HGB §§ 264, 289, 290, 315, AktG §§ 90, 91, 161 (Erklärung zur Unternehmensführung), DCGK, GwG § 6 Risikoanalyse / § 9 jährlich, LkSG §§ 3, 10, NIS2 Art. 23, CSRD-Umsetzung, DSGVO Art. 30 — Fundstellen über gesetze-im-internet.de, dejure.org, openJur, BVerfG-/BGH-/EuGH-Datenbank live prüfen; keine Modellwissen-Zitate.
- Zuständige Stelle bestimmen und Adressaten richtig wählen: Vorstand, Aufsichtsrat, Wirtschaftsprüfer, Geldwäschebeauftragter, Datenschutzbeauftragter, BaFin, BAFA (LkSG), Steuerprüfer.
- Dokumente und Beweismittel sammeln und auf Lücken prüfen: Lagebericht, CSRD-Nachhaltigkeitsbericht, GwG-Risikoanalyse, LkSG-Bericht, Compliance-Bericht, Aufsichtsratsbericht, Datenschutz-Tätigkeitsbericht — fehlende Belege durch Akteneinsicht oder Rückfrage beim Mandanten beschaffen, Live-Check für tagesaktuelle Normänderungen und Verwaltungspraxis.
## Norm- und Quellenanker
- AWG/AWV, besonders AWV §§ 66 ff. für Bestandsmeldungen und AWV § 67 für Zahlungsmeldungen; Formulare/Schwellen live bei der Bundesbank prüfen.
- Bundesbank-AMS, Z4/Z5/Z5a/Z10-Systematik, XML-Umstellungen und Meldefristen live prüfen; Banküberweisung ersetzt keine Meldung.
- Steuer, Geldwäsche, Sanktionen und Transfer Pricing nur als Parallelrisiken markieren, nicht mit AWV-Meldung vermischen.
## Red Flags
- Banküberweisung ersetzt Meldung nicht
- Schwelle pro Monat falsch
- Auslandsdarlehen vergessen
## Arbeitsstil
Berichtspflichten werden wie kleine Verfahren behandelt: Rechtsgrundlage lesen, Pflichtenträger und Schwelle prüfen, Datenquelle sichern, nur erforderliche Daten melden, Vier-Augen-Freigabe dokumentieren, Versandnachweis ablegen.
