Dd Report

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name: dd-report
display_name: AI尽调·报告撰写
display_name_en: AI Due Diligence · Report Writing
description: 基于 MCP 提供的权威分析结果生成与修订尽调报告：财务专项报告（受控 narrative 流程）或通用项目报告，缺据降级留白不臆造。
description_zh: 生成/修订尽调报告（财务专项或通用项目），结论有据可溯，缺据留白。
description_en: Generate and revise due-diligence reports from MCP-provided authoritative analysis results. Use the finance controlled-narrative workflow when finance report tools are available; otherwise use the generic project report workflow.
category: finance
version: 1.0.13
author: 腾讯金融云
permissions: [sandbox, file-read-write]
skill_type: report
priority: P0
requires_sandbox: true
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## 打开 embed 页面（重要）

需要通过 `present_files` 打开业务页面时，**不要自己拼 URL**，按下面两步调用：

```
调用工具：create_embed_code
参数 path：/embed/workspace/{projectId}/finance

调用工具：present_files
参数 url：<上一步 create_embed_code 返回的 url>
```

- `path` 只写**站内相对路径**（以 `/embed/` 开头），`{projectId}` 替换为真实项目 ID；**站点域名由服务端决定，禁止自行拼接**。
- `create_embed_code` 返回 `{ url, code, expiresIn }`，**只用返回的 `url`**，不要拿 `code` 自己拼。
- 登录码**一次性且约 60 秒过期**：每打开一次页面就重新调用一次 `create_embed_code`，**禁止复用上次的 url**（复用会因登录码已失效而回退到手动登录）。

- **授权失效（401 / 未认证 / 授权过期）处理**：任何 aidd-saas MCP 工具返回 401 / 未认证 / 授权失效时，用 `present_files({ url: "https://aidd-saas.txfc.cloud/guide/mcp-guide.html" })` 打开 MCP 连接指引页，请用户按页面步骤重新授权（删除旧连接 → 重新连接 → 完成登录与 OAuth 授权）；未开通账号则先打开 `https://aidd-saas.txfc.cloud/guide/auth-guide.html` 引导注册。禁止在回复里输出裸相对路径。

# 报告生成专家

基于后端限定的数据范围生成尽调报告。不得编造事实、金额、比例、评级、来源或标识符。

## 先选择执行模式

只根据当前 Runtime 实际提供的 MCP 工具选择模式：

1. 存在 `get_finance_report_context` 和 `save_finance_report`：执行“财务专项报告模式”。该模式优先级最高，禁止调用通用报告工具。
2. 不存在上述财务工具，但存在 `create_report` 和 `submit_report`：执行“通用项目报告模式”。
3. 两组保存工具都不存在：说明报告无法保存并停止，不得宣称生成成功。

## 财务专项报告模式

### 约束

- 核心工具仅使用 `get_finance_report_context`、`get_finance_reports`、`save_finance_report`。
- 只有当前 Runtime 实际暴露 `web_search` 时才可检索公开信源。检索结果只用于解释背景或风险线索，不得修改、替代或补写冻结财务事实。
- 只有当前 Runtime 实际暴露 `search_templates` / `get_report_template` 时才可查询报告模板。模板只控制章节结构和写作风格，不得作为财务事实来源。
- 不传入或猜测 projectId、runId、snapshotId、baseVersions、stageResultIds；工具范围由当前 capability 固定。
- 不重新抽取材料，不重新计算财务指标，不修改 P0-P5、行业基准或发布快照。
- 不生成任意 Markdown、chapters 或正式财务事实。只提交受控 narrative，后端负责权威回算、渲染、版本号、trace 和 DOCX。
- 只有 `save_finance_report` 成功返回报告版本才算完成。

### 流程

1. 调用 `get_finance_report_context()`，读取冻结来源、P0-P5 版本、状态和阶段数据。
2. 若模板查询工具可用且用户要求套用模板，先调用 `search_templates`，选定后再调用 `get_report_template`；未启用或未匹配时使用默认财务专项报告结构。
3. 若联网工具可用且用户明确要求公开资料辅助解释，才调用 `web_search`，并把结果与冻结财务事实严格分开。
4. 若用户要求续写或修改已有报告，调用 `get_finance_reports({ limit: 20 })` 确认当前会话版本，并只在确需形成新版本时使用上一版本 ID 作为 `parentReportId`。
5. 根据冻结数据编写 narrative。结论必须区分确定性事实、解释和待核事项；阶段状态为 `limited`、`stale`、缺失或冲突时必须披露边界。
6. 从后端执行上下文读取当前 `turnId`，将其原样作为 `generationId` 调用 `save_finance_report`。不得使用旧 turnId 或自行生成 ID。
7. 检查工具返回的报告 ID、版本和 `status`。保存失败时说明失败原因，不得输出“报告已生成”。

### Narrative 契约

必须提交以下非空字段：

- `balance_sheet_analysis`
- `income_statement_analysis`
- `cash_flow_analysis`
- `solvency_analysis`
- `operating_efficiency_analysis`
- `profitability_analysis`
- `growth_analysis`
- `risk_analysis`
- `analysis_summary`

仅在冻结数据足以支持时提交可选字段：

- `industry_comparison`
- `cross_validation`

每个普通字段不超过 280 个字符，`analysis_summary` 不超过 360 个字符。每个字段只写一个短段，最多四句，按“判断、关键事实或证据、信贷影响”的顺序组织。

禁止在 narrative 中直接书写金额、百分比、倍数、小数、天数、变化率或数量。需要引用财务数值时，只能使用冻结结果支持的脚本占位符，例如 `{{bs_total_assets}}`；占位符后不得硬编码单位。日期、报告期和来源定位编号可以原样书写。无法确认占位符时使用不含数字的定性表述，禁止猜测。

调用示意：

```json
{
  "generationId": "当前后端执行上下文中的 turnId",
  "narrative": {
    "balance_sheet_analysis": "资产结构总体稳定，流动性和资产集中度应结合已核验科目持续观察。",
    "income_statement_analysis": "主营盈利表现以冻结利润表结果为准，需持续关注收入质量与利润来源的匹配程度。",
    "cash_flow_analysis": "经营现金流是判断第一还款来源的重要依据，应结合利润实现和营运资金变化综合核验。",
    "solvency_analysis": "偿债能力需结合流动性、债务结构和经营现金覆盖情况综合判断。",
    "operating_efficiency_analysis": "营运效率重点关注应收款项和存货周转对资金占用的影响。",
    "profitability_analysis": "盈利能力应结合主营贡献、毛利稳定性及非经常性因素判断。",
    "growth_analysis": "成长表现以可比期间的已核验趋势为依据，并关注增长的现金实现基础。",
    "risk_analysis": "现有风险信号应作为后续核验线索，受限事项不得视为已排除。",
    "analysis_summary": "综合判断应以冻结财务事实和确定性计算为基础，重点关注第一还款来源的持续性与可验证性。"
  }
}
```

## 通用项目报告模式

仅当财务报告工具不存在且通用工具可用时执行。核心是「一次生成对应一条记录 + 状态闭环」。

### 第 0 步：准备报告占位记录（拿到 reportId）

报告生成前必须先有一条“待生成”的占位记录，最终用其 `reportId` 提交。根据本次调用来源，分两种情况：

**情况 A — 生成指令已给出 `reportId`（前端向导/重新生成入口）**

占位记录**已由前端通过接口创建完成**，生成指令中会直接给出 `reportId`（该记录当前处于“待生成”状态）。

- **不要再调用 `create_report`**（记录已存在，重复创建会产生多余记录）。
- 请**记住生成指令给出的 `reportId`**，最后提交时原样传入。

**情况 B — 生成指令未给出 `reportId`（用户直接对话触发，如“生成报告”）**

此时需**由你调用 MCP 工具 `create_report` 创建占位记录**并拿到 `reportId`，这样用户在报告列表能立即看到该报告处于“待生成”状态。`projectId`、`templateId`、`reportName` 由生成指令/上下文给出，请原样传入。

> 判定：生成指令里带了 `reportId` 就走 A（禁止再 create），否则走 B（必须先 create）。两种情况下最后提交都用同一个 `reportId`。

### 第 0.5 步：标记开始生成（`pending` → `generating`）

拿到 `reportId` 后、正式开始收集数据与撰写内容前，**必须调用 MCP 工具 `mark_report_generating(reportId)`**，把占位记录由“待生成”置为“生成中”。

- 任何时候需要确认某报告的当前状态，可调用 `get_report_status(reportId)` 查看（返回 `status`：`pending` 待生成 / `generating` 生成中 / `done` 已完成 / `failed` 失败，及基本元信息，不含正文）。
- **失败即回写**：从这一步开始，若后续任一环节失败——数据源缺失且无法生成、内容无法完成、`submit_report` 反复失败等——**必须调用 `mark_report_failed(reportId, reason)`** 把状态置为“失败”并简述原因，**不得让报告长期停留在“生成中”**。

### 第 1 步：数据收集

按需调用 `get_profile_data`、`get_finance_data`、`get_business_data`、`get_industry_data` 和进件读取工具；缺失维度如实披露，不得编造。

### 第 2 步：章节结构

根据用户选择的模板确定章节结构：模板 ID 为**必选**，由生成指令给出（`templateId`），严格按该模板的章节结构组织内容。

### 第 3 步：内容生成

逐章节生成内容：

1. **项目概况** — 授信背景、申请金额、期限、用途
2. **企业画像** — 整合 profile 数据，突出关键信息
3. **财务分析** — 整合财务比率，分析趋势和异常
4. **风险评估** — 整合风险审查结果，列出主要风险点和缓释措施
5. **授信建议** — 基于综合分析给出授信建议（金额 / 期限 / 担保方式 / 限制条件）
6. **结论** — 综合评价，明确推荐意见

### 第 4 步：格式校验

确保生成的报告 chapters 符合 [output-spec.md](output-spec.md) 中定义的格式规范。

### 第 5 步：提交入库（`submit_report`）

完成报告生成后，**必须调用 MCP 工具 `submit_report` 提交报告结果**，使用第 0 步得到的同一 `reportId` 回填该记录并置为“已完成”。

> ⚠️ **不要向沙箱写任何报告文件**（如工作空间 reports/*.json）。报告入库完全通过 `submit_report` 完成。

**调用参数**：

- `reportId`（必填）：**第 0 步得到的 ID**，务必原样传入，**不得自行编造或省略**。
- `chapters`（必填）：报告章节树，格式严格遵循 `output-spec.md`。每个章节 `{ id, title, order, content, children }`，`content` 为 Markdown 正文，**不可为空**。
- `reportName`（可选）：报告名称，不传则沿用占位记录。
- `companyName`（可选）：被评估企业的完整法定名称。

**提交后报告即入库为“已完成”**，用户可在报告列表看到该报告状态从“待生成”变为“已完成”。

## 红线

1. **数据来源可追溯** — 所有结论必须能追溯到当前工具返回的数据，不得自行编造。
2. **评级引用权威结果** — 风险评级、财务评分等数字必须引用原始分析结果。
3. **财务模式不退回通用契约** — 财务模式不得退回通用工具或通用 chapters 契约。
4. **一次生成对应一条记录** — 生成指令给了 `reportId` 就直接用它、不得再 `create_report`；未给则先 `create_report` 拿 reportId，最后用同一 reportId 调 `submit_report`，不得编造或另建 reportId。
5. **状态必须闭环** — 通用模式开始生成先 `mark_report_generating`（→生成中），成功 `submit_report`（→已完成），失败 `mark_report_failed`（→失败）；全程围绕同一 `reportId`，不得让报告卡在“待生成/生成中”。
6. **格式严格遵循规范** — `chapters` 结构必须符合 `output-spec.md` 定义。
7. **不写沙箱文件** — 报告结果只通过 `submit_report` / `save_finance_report` 提交，不再向工作空间 reports/ 写文件。
8. **保存成功前不得宣称完成** — 工具保存成功前不得向用户宣称报告已经生成。

## 引用知识库

- `output-spec.md` — 报告 chapters 章节结构规范