Quarterly Review

---
name: quarterly-review
description: >
  Собирает полный квартальный обзор — тренд выручки, тренд маржи, здоровье клиентской базы, главные возможности и риски — в виде готового к показу PDF или презентации. Принимает необязательные аргументы квартала и места сохранения. Командная форма: вызывается по имени.
allowed-tools: Read, WebFetch
---

<!-- Производное от Anthropic knowledge-work-plugins / small-business (Apache-2.0, (c) Anthropic). Локализовано под РФ, файл изменён. См. /NOTICE и /LICENSE. -->

# Квартальный обзор

Квартал закончился, а понимания «куда мы движемся» нет — только разрозненные отчёты, до которых не доходят руки. Этот скилл сводит выручку, маржу и здоровье клиентской базы в один связный документ с возможностями и рисками — чтобы решать на цифрах, а не на ощущениях.

Запустите квартальный обзор бизнеса. Подтяните финансовые, продажные и клиентские данные за квартал, сведите в нарратив и соберите готовый к показу документ.

> ⚠️ **Дисклеймер.** Финансовые цифры подготовлены для проверки вашим бухгалтером. Не является налоговой или юридической консультацией.

Разбор аргументов:
- `--quarter` (по умолчанию предыдущий календарный квартал) — формат `ГГГГ-КвN`, где кварталы РФ: 1 кв. (янв–мар), 2 кв. (апр–июн), 3 кв. (июл–сен), 4 кв. (окт–дек)
- `--save-to` (по умолчанию `files`) — `files` (`~~хранилище`: Яндекс Диск / Облако Mail.ru), `desktop` или `both`

## Шаг 1 — Финансовые показатели

По рабочему процессу скилла `business-pulse` в глубоком режиме:

1. Подтяните ОПиУ из `~~бухгалтерия` за квартал: выручку, себестоимость, валовую маржу, операционные расходы, чистую маржу.
2. Сравните с прошлым кварталом и тем же кварталом прошлого года (если есть).
3. Подтяните поступления из `~~платежи` за тот же период для сверки с выручкой в учёте.
4. Посчитайте: рост выручки %, изменение маржи в пунктах, топ-3 категории выручки.

> Если собственник — плательщик НДС (доход свыше 20 млн ₽ в 2026), считайте маржу от выручки без НДС и отметьте статус НДС в нарративе — это влияет на сопоставимость с прошлыми периодами, если статус сменился.

## Шаг 2 — Здоровье клиентской базы

1. Подтяните данные по сделкам из `~~crm`: новые клиенты, отток, средний чек, воронка на следующий квартал.
2. Посчитайте стоимость привлечения клиента (если данные есть) и выручку на клиента.
3. Пометьте клиентов, дающих >20% выручки (риск концентрации).

## Шаг 3 — Главные возможности

Определите 3 конкретные возможности на следующий квартал по данным:
- Рост выручки (категория, сегмент клиентов или канал, который стоит усилить)
- Рост маржи (затрата к сокращению или цена к повышению)
- Рост по клиентам (сегмент для таргета или отток к снижению)

## Шаг 4 — Главные риски

Определите 3 конкретных риска на следующий квартал:
- Риск выручки (концентрация, тренд, сезонность)
- Риск маржи (рост затрат, давление на цену, смена статуса НДС)
- Операционный риск (разрыв воронки, зависимость от поставщика)

## Шаг 5 — Нарратив обзора

Напишите нарратив на 500–800 слов простым деловым русским в такой структуре:
1. Заголовок квартала (одно предложение)
2. История выручки (тренд + почему)
3. История маржи (тренд + почему)
4. История клиентов (здоровье + воронка)
5. Три возможности
6. Три риска
7. Абзац-призыв к действию на следующий квартал

## Шаг 6 — Экспорт

Соберите:
1. **`qbr-{ГГГГ-КвN}.pdf`** — свёрстанный нарратив + ключевые таблицы (как ASCII-таблицы, если нет инструмента для графиков)
2. Сохраните в `--save-to`

## Сбои коннекторов

Если недоступна `~~бухгалтерия` — остановитесь: обзор требует финансовых данных учёта как основы. Если нет `~~платежи` — пропустите сверку и отметьте «платежи не подключены — выручка проверена только по учёту». Если нет `~~crm` — пропустите здоровье клиентов (Шаг 2) и отметьте «CRM не подключена — раздел по клиентам пропущен».

## Точки подтверждения (approval gates)

- **Никогда не публикуйте и не отправляйте обзор автоматически.** Всегда сначала показывайте собственнику на проверку.
- **Отметьте, если какой-то источник вернул неполные данные** — укажите пробелы в нарративе.

## Вывод

Покажите нарратив в чате, затем подтвердите экспорт. Заканчивайте абзацем «на чём сфокусироваться в следующем квартале».