Hanxin Tech Legal Assistant

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name: 瀚信科技法律助手
description: asset-tracing-enforcement（执行财产的追踪与分析）
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# 被执行人财产追踪与执行策略引擎

流水线式穷尽财产线索、穿透关联方、识别规避行为，最终生成执行策略报告。全程 **Phase 0→1→1.5→2→[确认]→3→4** 顺序执行不跳跃，每阶段产出中间文件。Phase 2 设**确认门**，任意阶段可补充新线索并回退重查。

***

## Phase 0：信息收集

一次性收集（不全不阻塞，用已有信息先查）：

| 类别 | 内容 | 必填 |
|------|------|------|
| 被执行人 | 姓名/身份证号/户籍地；**或** 企业名称/信用代码/法定代表人 | 至少一项 |
| 案件背景 | 案由、标的额、执行案号、已掌握线索、与被执行人关系 | 尽量 |
| API 凭据 | 企查查/天眼查 API Key（无则公开渠道） | 可选 |

***

## Phase 1：财产全维度扫描

按 16 大类并行 `search(source="web")` + `fetch` 检索，每线索记录：类型、描述、来源 URL、可靠性（高/中/低）、下一步行动。详细检索要点见 `references/property-checklist.md`。

| # | 类别 | # | 类别 |
|---|------|---|------|
| 1 | 不动产 | 9 | 其他高价值财产 |
| 2 | 机动车 | 10 | 数字经济财产 |
| 3 | 银行存款 | 11 | 薪酬与劳务收入 |
| 4 | 股权与投资 | 12 | 退休与社保权益 |
| 5 | 到期债权 | 13 | 农村资产权益 |
| 6 | 票据资产 | 14 | 上市证券与金融资产 |
| 7 | 知识产权 | 15 | 信托受益权 |
| 8 | 关联交易线索 | 16 | 环境权益 |

**必须线下核查（不得编造）**：不动产登记、机动车登记、银行存款（法院"总对总"）、公积金、保险 → 产出中注明操作指引。

**产出**：`/sandbox/workspace/outputs/财产线索_phase1_扫描结果.md`

***

## Phase 1.5：消费与轨迹分析

4 维度并行，发现消费-财产矛盾、追踪资产位置。新关联人/地址回补 Phase 1。

| 维度 | 检索方向 |
|------|----------|
| 消费平台痕迹 | 淘宝/京东/美团/大众点评的消费评价、店铺 |
| 社交媒体活动 | 抖音/快手/小红书/微博/LinkedIn 账号 |
| 出行与位置 | 裁判文书住址；关联小区/酒店/会所 |
| 高消费预警 | 豪车/名表/旅游/奢侈品/高尔夫/游艇 |

**产出**：`/sandbox/workspace/outputs/财产线索_phase1.5_消费轨迹分析.md`

***

## Phase 2：关联方穿透分析

对自然人和法人分别穿透（详见 `references/evasion-patterns.md` 关联方分析章节），追问：名下有无高价值财产？有无异常交易？可否追加为被执行人？

**自然人**：裁判文书网检索配偶/离婚纠纷/子女/近亲属；同地址/同电话注册公司、共同被告

**法人**：追溯股权结构与实控人；关联公司（同法人/同地址/同电话/交叉持股/同一实控体系）；重点排查执行前后股东变更、法人变更、减资、注销

### ⚠️ 确认门

汇总所有发现提交用户确认（关联方清单、建议方向、遗漏补充），确认后方可进入 Phase 3。

**产出**：`/sandbox/workspace/outputs/财产线索_phase2_关联分析.md`

***

## Phase 3：规避执行行为识别

7 类规避行为（详见 `references/evasion-patterns.md`），每项标注风险等级：

| # | 类型 | 核心特征 |
|---|------|----------|
| 1 | 财产不当转让 | 执行前转让给近亲属、明显低价转让 |
| 2 | 恶意变更主体 | 法定代表人变更为无偿还能力人、减资、注销 |
| 3 | 体外循环 | 个人账户收公司款、私户公用、关联方代收 |
| 4 | 虚假诉讼/仲裁 | 虚构债务、当庭调解快速进入执行 |
| 5 | 隐匿毁损财产 | 大额取现、购买黄金/虚拟币、境外转移资产 |
| 6 | 保险型规避 | 突击购买大额保单、分散投保、境外投保 |
| 7 | 直播收益隐匿 | 非实名账号、多平台分流、公会代收、虚拟币结算 |

🔴 **高风险**（建议即时保全）　🟡 **中风险**（需进一步调查）　🟢 **低风险**（关注）

**产出**：`/sandbox/workspace/outputs/财产线索_phase3_规避分析.md`

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## Phase 4：最终报告

整合所有发现生成 7 章报告：

1. **被执行人基本信息** — 身份、案件背景、执行标的
2. **财产画像摘要** — 6 维度全景表（不动产/动产/金融资产/经营资产/数字资产/其他）+ 履行能力评分
3. **财产线索汇总** — 按可靠性和类别分类，标注可执行性
4. **关联方网络图谱** — 自然人+法人关联关系，标注关键节点
5. **规避执行行为分析** — 逐项分析、风险评级、证据摘要
6. **执行策略建议** — 财产控制 / 调查取证 / 追加被执行人 / 其他（限消/失信/限制出境/拒执罪）
7. **风险提示与预期回收** — 执行风险、预估回收率、后续建议

**产出**：`/sandbox/workspace/outputs/被执行人财产追踪与执行策略报告.md`

***

## 多轮修改

| 用户需求 | 操作 |
|----------|------|
| 补充排查 | 回到 Phase 1 重扫 |
| 追加关联方 | 回到 Phase 2 穿透后重走后续 |
| 调整策略 | 修改 Phase 4 策略建议 |
| 格式转换 | 产出文件转所需格式 |

***

## 关键原则

| 原则 | 说明 |
|------|------|
| 穷尽但不虚构 | 16 类逐项检索，只记有线索支撑的发现 |
| 线索优于结论 | 标注可靠性（高/中/低），由用户判断 |
| 区分确权与待核实 | 公开渠道 ≠ 最终证据，标注来源 |
| 注意时效 | 优先近 2 年信息，旧线索标注时间 |
| 凭据安全 | API Key 仅本次会话，不写入产出文件 |

***

## 参考文档


## references/cross-border-tracing.md

# 跨境资产追踪指南

## 概述

被执行人将资产转移至境外（港澳台及海外）是规避执行的高阶手段。本指南覆盖常见的境外资产形态、调查路径和法律协作框架。核心原则：**境外线索 ≠ 可直接执行，实际控制须通过司法协助或当地律师**。

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## 一、境外资产形态

### 1. 境外不动产

| 地区 | 查询渠道 | 访问方式 |
|------|----------|----------|
| 香港 | 土地注册处（Land Registry） | 公开在线查询（需地址/业权人姓名） |
| 澳门 | 物业登记局 | 公开查询 |
| 美国 | 各县 Recorder/Assessor 办公室 | 公开在线查询（按姓名/地址） |
| 英国 | HM Land Registry | 公开在线查询 |
| 澳大利亚 | 各州 Land Titles Office | 公开查询 |
| 加拿大 | 各省 Land Registry | 公开查询（部分省份） |
| 新加坡 | SLA（Singapore Land Authority） | 公开查询 |
| 日本 | 法务局（登记簿謄本） | 公开查询 |

**检索方法**：搜索 `{被执行人姓名拼音/英文名} property` `{被执行人企业英文名} real estate` 等。

### 2. 境外银行账户

**热点地区**：香港、新加坡、瑞士、开曼群岛、英属维尔京群岛（BVI）

| 渠道 | 方法 | 可行性 |
|------|------|--------|
| 香港金管局（HKMA） | 通过内地法院向香港法院申请协助调查令 | 需司法协助 |
| SWIFT 报文追踪 | 通过银行流水中的跨境汇款报文定位收款行 | 法院查控 |
| 境外银行自行调查 | 携带法院调查令+翻译件至当地银行 | 各银行政策不同 |
| CRS 信息交换 | 中国参与的 CRS（共同申报准则）自动交换 | 需通过税务部门 |

**关键线索点**：银行流水中发现的外币兑换、跨境汇款、外汇购买记录。

### 3. 境外公司/离岸架构

**常见架构**：BVI → 香港 → 内地（VIE/红筹架构回投）；开曼 → 香港/新加坡 → 实际运营地

| 查询渠道 | 地址 | 用途 | 访问方式 |
|----------|------|------|----------|
| 香港公司注册处 | cr.gov.hk | 公司注册信息、董事/股东 | 公开付费查询 |
| BVI 金融服务委员会 | bvifsc.vg | 公司注册（有限公开） | 部分公开 |
| 开曼群岛 General Registry | ciregistry.gov.ky | 公司注册 | 付费查询 |
| 新加坡 ACRA | acra.gov.sg | 公司注册、董事/股东 | 公开付费查询 |
| ICIJ Offshore Leaks | offshoreleaks.icij.org | 离岸公司数据库（历史泄露数据） | 公开 |
| OpenCorporates | opencorporates.com | 全球企业公开数据聚合 | 公开 |

### 4. 境外证券与基金

| 渠道 | 用途 |
|------|------|
| 港交所披露易（hkexnews.hk） | 香港上市公司股东权益披露 |
| 美国 SEC EDGAR | 美股持仓、13F 报告 |
| 新加坡 SGX | 新加坡上市公司股东披露 |

### 5. 境外保险

**重点**：香港储蓄型保险/投资相连保险（高现金价值，可贷款）

| 渠道 | 方法 |
|------|------|
| 香港保险业监管局（IA） | 可查询持牌保险公司及中介人 |
| 各保险公司 | 需通过司法协助或调查令查询保单 |

### 6. 境外信托

**常见**：开曼 STAR 信托、BVI VISTA 信托、新加坡家族信托

| 查询线索 | 方法 |
|----------|------|
| 上市公司公告 | 查找实控人家族信托安排 |
| 财富管理媒体报道 | 搜索被执行人+家族信托/财富传承 |
| 离岸服务提供商 | 通过 ICIJ Offshore Leaks 等数据库追溯 |

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## 二、调查方法论

### OSINT 跨境追踪八步法

1. **明确目标资产类型**（不动产/股权/账户/信托）
2. **收集境外标识符**：英文名/拼音、护照号、境外地址、境外电话/邮箱
3. **初步搜索**：Google + 当地搜索引擎（英文关键词）、ICIJ Offshore Leaks、OpenCorporates
4. **从发现中转动**：公司名称 → 当地注册处 → 董事其他任职 → 循环
5. **来源分级**：当地政府注册记录（Tier 1）> 国际商业数据库（Tier 2）> 媒体报道（Tier 4）
6. **交叉验证**：至少两个独立来源确认同一境外资产
7. **置信度标注**：经当地官方记录确认 = High
8. **产出**：境外资产清单 + 当地调查路径 + 司法协助建议

### 中文检索关键词

- `{被执行人姓名} 香港` `{被执行人} 海外资产` `{被执行人} 移民`
- `{被执行人} BVI` `{被执行人} 开曼` `{被执行人} 离岸公司`
- `{被执行人英文名} Hong Kong company`
- `{被执行人企业} 海外并购` `{被执行人企业} 境外投资`

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## 三、法律协作框架

### 司法协助途径

| 途径 | 适用场景 | 周期 |
|------|----------|------|
| 双边司法协助条约 | 中国与 39 个国家签订 | 6-18 个月 |
| 《海牙取证公约》 | 民商事域外取证（中国 + 67 国） | 6-12 个月 |
| 互惠原则 | 无条约国家 | 个案协商 |
| 香港-内地 | 《关于内地与香港特别行政区法院相互认可和执行民商事案件判决的安排》 | 相对快捷 |
| 澳门-内地 | 类似香港安排 | 相对快捷 |

### 实务路径

1. **发现**境外资产线索 → 记录所在国/地区、资产类型、初步证据
2. **研判**是否属于可执行资产（注意：部分国家/地区的养老账户、家族信托不可执行）
3. **决策**是否启动司法协助（考虑标的额与成本权衡）
4. **委托**当地律师协助调查确认（如有必要）
5. **申请**法院通过司法协助途径发出调查/冻结/执行请求

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## 四、关键提醒

1. **境外线索 ≠ 可执行**：发现线索只是第一步，实际控制须走司法协助
2. **成本-收益权衡**：跨境执行成本高（翻译费、当地律师费、时间），建议标的额 200 万以上再启动
3. **时效性**：部分数据源（如 ICIJ Offshore Leaks）为历史快照，不反映当前状态
4. **合规边界**：仅在公开渠道和司法协助框架内调查，不得使用黑客/贿赂等非法手段
5. **境外保险**：香港储蓄型保险保单现价是中国法院已确认可执行的资产类型


## references/crypto-tracing.md

# 虚拟货币追踪指南

## 概述

虚拟货币（加密货币）因其去中心化和匿名性特征，正成为被执行人隐匿/转移财产的高频手段。本指南提供可操作的追踪路径，但需注意：**链上分析仅提供地址层面的线索，最终身份关联需结合线下证据**。

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## 一、链上追踪工具

### 公开区块链浏览器

| 工具 | 适用链 | 地址 |
|------|--------|------|
| Etherscan | Ethereum | etherscan.io |
| BTC.com | Bitcoin | btc.com |
| Tronscan | TRON | tronscan.org |
| Solscan | Solana | solscan.io |
| BscScan | BNB Chain | bscscan.com |

使用方式：输入已知地址，查看交易记录、余额、关联地址。

### 专业链上分析平台

| 工具 | 特点 | 访问方式 |
|------|------|----------|
| Chainalysis | 全球最权威，机构专用 | 付费 |
| TRM Labs | 合规分析 | 付费 |
| OKLink | 国产，多链支持 | 部分免费 |
| MistTrack | 反洗钱追踪 | 付费 |

### 使用策略

1. 若有已知地址（从裁判文书/聊天记录/邮件中获取），直接输入浏览器查看
2. 若无从下手，搜索 `{被执行人姓名/手机号} USDT BTC 虚拟货币` 查找线索
3. 对发现的地址进行上下游追踪，重点关注与中心化交易所（币安/OKX/火币等）的交互记录

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## 二、交易所调查路径

### 判断是否使用交易所

当链上追踪发现以下特征时，说明可能通过交易所：
- 地址与已知交易所热钱包地址有交互
- 大额资金集中转入单一地址后停止活动（可能是交易所充值地址）
- 地址余额为 0 但持续有微小额测试转账（交易所提现地址特征）

### 交易所配合调查

我国法律框架下，可通过法院向境内运营的交易所发出协助执行通知：

- **需提供信息**：被执行人姓名、身份证号、手机号（交易所 KYC 信息与此关联）
- **可获取信息**：账户余额、交易记录、充提币地址
- **可采取措施**：冻结账户、划扣资产

> 注：境外交易所（如币安全球站）的配合度参差不齐，建议优先通过 Chainalysis/TRM 等专业工具获取线索后再决策。

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## 三、OTC/场外交易线索

被执行人可能通过 OTC（场外交易）将法币转换为虚拟货币而不经过交易所 KYC：

### 检索方向
- 搜索 `{被执行人} 买U` `{被执行人} USDT` `{被执行人} 虚拟币` 等
- 关注社交媒体/聊天记录中涉及虚拟货币交易的内容
- 银行流水中向可疑个人账户的频繁转账（可能是 OTC 商家）

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## 四、矿机与挖矿资产

- **检索关键词**：`{被执行人} 矿机` `{被执行人} 挖矿` `{被执行人} 矿场`
- **排查方向**：
  - 高用电量地址（矿场耗电特征明显）
  - 矿机购买合同/纠纷（裁判文书）
  - 社交媒体中的矿场展示

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## 五、NFT 与 DeFi 资产

- **NFT**：通过 OpenSea、LooksRare 等平台搜索疑似关联钱包的 NFT 持仓
- **DeFi**：通过 DeBank（debank.com）输入已知地址，查看该地址在各 DeFi 协议中的锁仓资产（质押/借贷/流动性提供）

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## 六、关键提醒

1. **链上 ≠ 匿名**：每一笔交易永久公开可查，只是身份关联需要额外证据
2. **不要自行操作**：追踪分析由 Agent 执行，实际冻结/扣押须通过法院
3. **时效性**：虚拟货币价格波动剧烈，发现线索后应尽快建议客户申请保全
4. **合规边界**：不得使用黑客手段获取私钥或尝试未经授权的转账


## references/data-sources.md

# 公开数据源大全

按财产类型索引，标注访问方式（公开/注册/付费/法院专线）。

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## 基础信息类

| 数据源 | 地址 | 用途 | 访问方式 |
|--------|------|------|----------|
| 国家企业信用信息公示系统 | gsxt.gov.cn | 企业基本信息、股东、变更记录 | 公开 |
| 中国执行信息公开网 | zxgk.court.gov.cn | 被执行人/失信被执行人/限制消费 | 公开 |
| 中国裁判文书网 | wenshu.court.gov.cn | 裁判文书全文检索 | 公开 |
| 信用中国 | creditchina.gov.cn | 行政处罚、失信记录 | 公开 |
| 全国法院破产重整案件信息网 | pccz.court.gov.cn | 破产案件信息 | 公开 |
| 企查查/天眼查/启信宝 | qcc.com / tianyancha.com | 企业全景信息、关联图谱 | 部分免费 |

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## 不动产类

| 数据源 | 地址 | 用途 | 访问方式 |
|--------|------|------|----------|
| 各地不动产登记中心 | — | 房产/土地权属 | 线下（需调查令） |
| 阿里拍卖（司法） | sf.taobao.com | 法拍房产 | 公开 |
| 京东拍卖 | auction.jd.com | 法拍房产/资产 | 公开 |
| 自然资源部 | mnr.gov.cn | 土地供应信息 | 公开 |

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## 机动车类

| 数据源 | 地址 | 用途 | 访问方式 |
|--------|------|------|----------|
| 公安交通管理部门 | — | 车辆登记信息 | 线下（需法院专线） |
| 二手车交易平台 | guazi.com / renrenche.com | 名下车辆线索 | 公开检索 |

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## 金融资产类

| 数据源 | 地址 | 用途 | 访问方式 |
|--------|------|------|----------|
| 法院"总对总"查控系统 | — | 银行存款/理财/证券 | 法院专线 |
| 中国证券登记结算公司 | chinaclear.cn | 证券持有情况 | 法院专线 |
| 巨潮资讯网 | cninfo.com.cn | 上市公司公告/股东信息 | 公开 |
| 全国中小企业股份转让系统 | neeq.com.cn | 新三板挂牌企业信息 | 公开 |

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## 知识产权类

| 数据源 | 地址 | 用途 | 访问方式 |
|--------|------|------|----------|
| 国家知识产权局（专利） | cnipa.gov.cn | 专利检索 | 公开 |
| 国家知识产权局（商标） | sbj.cnipa.gov.cn | 商标检索 | 公开 |
| 中国版权保护中心 | ccopyright.com.cn | 著作权登记 | 公开 |
| WIPO 全球数据库 | wipo.int | 国际专利/商标 | 公开 |

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## 票据/债权类

| 数据源 | 地址 | 用途 | 访问方式 |
|--------|------|------|----------|
| 上海票据交易所 | shcpe.com.cn | 票据信息 | 部分公开 |
| 应收账款质押登记系统 | — | 应收账款质押 | 需注册查询 |
| 动产融资统一登记系统 | — | 动产抵押/质押 | 需注册查询 |

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## 数字资产类

| 数据源 | 地址 | 用途 | 访问方式 |
|--------|------|------|----------|
| 抖音/快手 | — | 直播收益/账号 | 平台内部查询 |
| 淘宝/京东/拼多多 | — | 虚拟商铺 | 公开浏览 |
| 阿里云/腾讯云域名注册 | wanwang.aliyun.com | 域名 WHOIS | 公开 |
| 国家广播电视总局 | nrta.gov.cn | ICP 备案查询 | 公开 |

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## 车辆轨迹追踪类

| 数据源 | 地址 | 用途 | 访问方式 |
|--------|------|------|----------|
| 公安交通集成指挥平台 | — | 车辆行驶轨迹、卡口记录 | 法院专线 |
| ETC 通行记录 | — | 高速公路通行轨迹 | 法院专线 |
| 城市停车管理系统 | — | 停车场出入记录、高频停靠位置 | 线下（需调查令） |
| 网约车平台（滴滴等） | — | 乘车记录、关联手机号 | 法院专线 |

> 参考：深圳龙华法院"龙藤"系统通过整合车辆出入记录+道路摄像头数据，AI 分析高频停靠位置和可能居住地，实现车辆精准定位。

## 直播/新媒体收益类

| 数据源 | 地址 | 用途 | 访问方式 |
|--------|------|------|----------|
| 抖音直播 | live.douyin.com | 直播打赏收益、带货佣金、账号归属 | 法院专线 / 平台协查 |
| 快手直播 | live.kuaishou.com | 直播收益 | 法院专线 |
| 淘宝直播 | — | 带货佣金、店铺收益 | 法院专线 |
| B站（哔哩哔哩） | bilibili.com | 创作激励、直播收益、充电收益 | 法院专线 |
| 微信视频号 | — | 直播打赏、带货收益 | 法院专线 |

> 参考：2025年北京法院通过执行财产线索接转中心精准扣划被执行人直播收益20万元，并以直播佣金折抵余款。

## 保险/社保类

| 数据源 | 地址 | 用途 | 访问方式 |
|--------|------|------|----------|
| 中国保险行业协会 | iachina.cn | 保险产品信息、公司名录 | 公开 |
| 各人身保险公司 | — | **大额保单**（年金险/增额寿险/万能险）、投保人/受益人信息 | 线下（需调查令） |
| 中国银行保险信息技术管理公司 | — | 保单统一查询（部分地区） | 法院专线 |
| 社保局/人社局 | — | 社保缴纳记录（反向定位任职企业）、养老金账户余额 | 法院专线 / 线下 |
| 企业年金管理机构 | — | 企业年金个人账户余额 | 法院专线 |

> 参考：桐庐检察院2025年构建"涉人身保险民事终本执行数智监督模型"，通过保险业务逻辑+财产隐匿特征+法律规则融合，实现对异常投保和资产异动的研判预警。**重点排查**：被执行人在执行立案前后突击购买的大额保单（尤其是可退保高现价产品）。

## 信托/特殊资产类

| 数据源 | 地址 | 用途 | 访问方式 |
|--------|------|------|----------|
| 中国信托登记公司 | chinatrc.com.cn | 信托产品登记 | 部分公开 |
| 上海环境能源交易所 | cneeex.com | 碳排放权交易 | 公开 |
| 各省排污权交易平台 | — | 排污权 | 各地不一 |

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## 社交媒体类（Phase 1.5 主要使用）

| 数据源 | 地址 | 用途 | 访问方式 |
|--------|------|------|----------|
| 抖音/快手/小红书 | — | 消费展示、轨迹 | 公开 |
| 微博 | weibo.com | 公开言论、关联人 | 公开 |
| LinkedIn | linkedin.com | 职业信息、任职 | 公开 |

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## 使用原则

1. **公开渠道优先**：先用公开免费渠道，有线索再走付费/线下渠道
2. **交叉验证**：同一线索至少 2 个来源确认后标注为"高"可靠性
3. **记录来源**：每条线索必须附来源 URL 或渠道名称，便于复查
4. **时效优先**：优先检索近 2 年数据，旧数据标注时间


## references/evasion-patterns.md

# 规避执行行为模式库

## 1. 财产不当转让

### 典型模式
- **无偿转让**：执行立案前 1 年内将房产/股权/车辆无偿转让给近亲属（配偶、子女、父母）
- **低价转让**：以明显不合理的低价转让财产（通常低于市场价 70%）
- **以物抵债**：虚构债务，以财产抵偿虚假债务

### 识别信号
- 执行立案前后（尤其 6 个月内）发生的大额财产变动
- 受让人为 70 岁以上老人、无业人员、外地户籍人员（代持嫌疑）
- 转让价格明显偏离市场价
- 多次连环转让（A→B→C→D，最终不知去向）

### 检索方法
- 国家企业信用信息公示系统：查股权变更记录
- 不动产登记中心：查房产过户记录（需线下）
- 裁判文书网：搜 `{被执行人} 转让` `{被执行人} 买卖` 等

### 法律依据
- 《民法典》第 538、539 条（债权人撤销权）
- 《最高人民法院关于民事执行中变更、追加当事人若干问题的规定》

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## 2. 恶意变更主体

### 典型模式
- **法定代表人变更**：执行前将法定代表人变更为无偿还能力的老人/无业人员
- **减资**：未通知债权人即减少注册资本
- **注销**：执行前突击注销公司
- **迁移**：将公司注册地迁至偏远地区

### 识别信号
- 执行立案前 6 个月内发生法人变更
- 新法定代表人名下无财产、年龄偏大（60+）、与其他多家被执行企业关联
- 减资公告期间恰好与执行立案时间重叠

### 检索方法
- 国家企业信用信息公示系统：查工商变更记录
- 企查查/天眼查：查变更时间线和关联图谱

### 法律依据
- 《公司法》第 177 条（减资通知债权人义务）
- 《最高人民法院关于民事执行中变更、追加当事人若干问题的规定》

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## 3. 体外循环

### 典型模式
- **个人账户收公司款**：用法定代表人/股东/亲属的个人账户收取公司经营款项
- **私户公用**：公司经营用个人微信/支付宝收款
- **关联方代收代付**：通过关联公司/空壳公司走账

### 识别信号
- 公司账面收入明显低于行业水平，但仍在持续经营
- 合同约定付款至个人账户
- 裁判文书中发现的实际收款账户与公司账户不一致

### 检索方法
- 裁判文书中搜索合同纠纷，查看实际付款账户信息
- 比对被执行企业在工商公示的营收数据与行业平均水平
- 搜索被执行企业 + "个人账户" / "微信" / "支付宝"

### 法律依据
- 《公司法》第 20 条（法人人格否认/刺破公司面纱）
- 《九民纪要》第 10 条（人格混同认定标准）

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## 4. 虚假诉讼/仲裁

### 典型模式
- **虚构债务**：与关联方串通，虚构大额债务并通过诉讼/仲裁确认
- **当庭调解**：无实质争议但快速达成调解协议，迅速进入执行程序
- **优先受偿**：利用虚假的抵押权/建设工程价款优先权稀释真实债权

### 识别信号
- 诉讼双方无明显对抗（被告当庭认可全部诉求）
- 案件事实简单但标的额巨大
- 调解书/裁决书快速进入执行程序
- 诉讼/仲裁时间与真实债权人的执行立案时间高度接近

### 检索方法
- 裁判文书网：搜被执行人在执行立案前后作为被告的案件
- 重点审查：调解结案、被告全部认可、快速转入执行的案件

### 法律依据
- 《刑法》第 307 条之一（虚假诉讼罪）
- 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》

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## 5. 隐匿毁损财产

### 典型模式
- **大额取现**：执行前集中大额提取现金
- **购金/虚拟币**：购买黄金、虚拟货币等难以追踪的资产
- **境外转移**：通过地下钱庄、跨境贸易虚假交易转移资产至境外
- **消费挥霍**：奢侈消费（豪车/名表/旅游/赌博）

### 识别信号
- 银行账户在短期内大额取现或转出
- 社交媒体突然展示的高消费（与已知收入不匹配）
- 出境记录频繁

### 检索方法
- 银行流水分析（通过法院查控获取）
- 社交媒体消费痕迹（Phase 1.5 已覆盖）
- 出入境记录（通过法院向出入境管理局查询）
- 虚拟货币追踪见 `references/crypto-tracing.md`

### 法律依据
- 《刑法》第 313 条（拒不执行判决、裁定罪）
- 《最高人民法院关于审理拒不执行判决、裁定刑事案件适用法律若干问题的解释》

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## 6. 保险型规避

### 典型模式
- **突击投保**：执行立案前后短期内购买大额人身保险（年金险/增额终身寿险/万能险），利用保单现金价值规避执行
- **投保人≠被执行人**：以配偶/子女/亲属名义投保，实际资金来源于被执行人
- **境外投保**：通过香港/澳门/新加坡等地保险公司投保，增加追查难度
- **保单质押贷款**：投保后立即办理保单质押贷款，将现金价值变现转移

### 识别信号
- 执行立案前 1 年内有大额保费支出
- 被执行人在多家保险公司分散投保（降低单笔被关注风险）
- 保单的被保险人或受益人指向被执行人近亲属
- 投保时选择趸交（一次性缴清），便于快速建立高现价

### 检索方法
- 向中国保险行业协会及主要人身险公司发出调查令（查询投保记录）
- 搜索被执行人在银行流水中向保险公司的转账记录
- 裁判文书中搜索涉及被执行人的保险合同纠纷
- 中国银行保险信息技术管理公司统一查询（部分地区已支持）

### 法律依据
- 《最高人民法院关于民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第 2 条（保单现金价值属于可执行财产）
- 桐庐检察院"涉人身保险民事终本执行数智监督模型"（2025 年首创，可参考其研判逻辑）

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## 7. 直播收益隐匿

### 典型模式
- **非本人实名账号**：用亲属/员工的身份证注册直播账号，实际运营者为被执行人
- **多账号分流**：同时在多个平台开设账号，分散收益来源
- **公会/机构代收**：通过直播公会或 MCN 机构代收收益后转付，隐藏个人账户流水
- **虚拟币结算**：要求平台或公会以虚拟货币（USDT 等）结算，不经过银行账户

### 识别信号
- 被执行人名下银行账户流水极少，但社交媒体展示活跃直播/带货活动
- 被执行人与直播公会/MCN 机构有联系（社交媒体互关、合同痕迹）
- 直播账号实名认证信息与被执行人亲属/员工匹配
- 裁判文书中出现与直播/网红/MCN 相关的纠纷

### 检索方法
- 搜索 `{被执行人姓名/昵称/手机号} 直播` `{被执行人} 抖音` `{被执行人} 快手` 等关键词
- 从社交媒体（Phase 1.5）发现的直播账号，向平台发出调查令查询实名认证和收益数据
- 裁判文书反向检索被执行人与直播公会/平台/供应商的纠纷
- 搜索被执行人在电商平台的店铺（直播带货通常绑定店铺）

### 法律依据
- 北京法院 2025 年通过执行财产线索接转中心成功扣划被执行人直播收益 20 万元（首创案例）
- 《民法典》第 538、539 条（债权人撤销权，适用于以他人名义代持收益的情形）

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## 关联方分析补充

### 自然人关联方排查清单
1. 配偶（含前配偶，重点关注离婚时间与执行立案时间的关系）
2. 子女（含已成年子女名下的资产来源）
3. 父母（含岳父母/公婆）
4. 兄弟姐妹
5. 经常性商业合作伙伴
6. 同地址/同电话注册公司的其他股东

### 法人关联方排查清单
1. 同一实际控制人名下所有企业
2. 同一法定代表人名下所有企业
3. 同一注册地址/联系电话的企业
4. 股权穿透后的控股/参股企业
5. 董事/监事/高管交叉任职企业
6. 历史关联方（执行立案前 1 年内退出的股东/变更的法人）


## references/property-checklist.md

# 16 大类财产检索详解

## 1. 不动产

**检索关键词**：`{被执行人姓名/企业名} 房产` `不动产登记` `土地` `厂房` `商铺` `写字楼`

**检索渠道**：
- 中国执行信息公开网（司法拍卖房产）
- 各城市不动产登记中心（需线下）
- 裁判文书网（涉及该被执行人的房产纠纷判决）
- 阿里拍卖/京东拍卖（已上架法拍房产）

**核查方法**：线下到不动产登记中心查询（需法院调查令或申请执行人委托律师持令查询）

**提示信号**：
- 裁判文书中出现的居住/经营地址
- 关联公司名下的经营场所
- 社交媒体中展示的居住环境

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## 2. 机动车

**检索关键词**：`{被执行人} 车辆` `名下车辆` `豪车` `车牌号`

**检索渠道**：
- 公安部交通管理科学研究所（需线下）
- 裁判文书中涉及的车辆信息
- 社交媒体/短视频中展示的车辆

**核查方法**：线下到车管所查询（需法院"总对总"系统或调查令）

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## 3. 银行存款

**检索关键词**：`{被执行人} 银行账户` `开户行`

**检索渠道**：
- 法院"总对总"网络查控系统（覆盖主要商业银行）
- 裁判文书中披露的账户信息
- 交易合同/发票中的收款账户

**核查方法**：通过法院网络查控系统查询（需执行案件已立案）

**提示**：关注执行前大额转出、频繁开户销户等异常行为

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## 4. 股权与投资

**检索关键词**：`{被执行人} 股东` `对外投资` `持股` `股权`

**检索渠道**：
- 国家企业信用信息公示系统（gsxt.gov.cn）
- 企查查/天眼查/启信宝
- 上市公司公告（巨潮资讯网）

**重点排查**：
- 执行前发生的股权转让（可能为规避执行）
- 代持嫌疑（转让给近亲属或无关联的老人）

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## 5. 到期债权

**检索关键词**：`{被执行人} 债权` `应收账款` `到期债权` `判决`

**检索渠道**：
- 裁判文书网（被执行人为原告/申请执行人的案件）
- 中国执行信息公开网（被执行人为申请执行人的执行案件）
- 应收账款质押登记系统

**核查方法**：裁判文书反向检索——搜索被执行人为"原告"或"申请执行人"的案件

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## 6. 票据资产

**检索关键词**：`{被执行人} 商业汇票` `票据` `承兑` `本票`

**检索渠道**：
- 上海票据交易所（票交所）
- 裁判文书中涉及票据纠纷的案件

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## 7. 知识产权

**检索关键词**：`{被执行人} 专利` `商标` `著作权` `软件著作权`

**检索渠道**：
- 国家知识产权局（专利/商标查询系统）
- 中国版权保护中心（著作权登记）
- WIPO 国际商标/专利数据库

**重点排查**：
- 有价值专利/商标是否在执行前转让
- 以知识产权出资或抵债的可疑交易

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## 8. 关联交易线索

**检索关键词**：`{被执行人} 合同` `交易` `关联交易`

**检索渠道**：
- 裁判文书网（合同纠纷判决中的交易对手信息）
- 企业信用信息公示系统（关联方信息）

**线索方向**：通过已发现的合同对手方，反向追踪资金流向和财产去向

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## 9. 其他高价值财产

**范围**：公积金、保险（尤其是大额保单）、理财产品、贵金属、古董/艺术品

**检索渠道**：
- 住房公积金管理中心（需线下）
- 中国保险行业协会
- 主要银行理财/基金销售平台（通过法院查控）

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## 10. 数字经济财产

**范围**：直播收益、虚拟商铺（淘宝/抖音店铺）、域名、游戏装备/账号、自媒体账号

**检索关键词**：`{被执行人} 直播` `店铺` `域名` `账号`

**检索渠道**：
- 各电商平台（店铺信息）
- WHOIS 域名查询
- 直播平台（抖音/快手/淘宝直播）

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## 11. 薪酬与劳务收入

**检索关键词**：`{被执行人} 工资` `任职` `劳务` `收入`

**检索渠道**：
- 企业信用信息公示系统（被执行人任职企业）
- 招聘网站（被执行人当前任职信息）
- 社保缴纳记录（通过法院查询）

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## 12. 退休与社保权益

**检索关键词**：`{被执行人} 养老金` `社保` `企业年金`

**检索渠道**：
- 社保部门（通过法院查询）
- 企业年金管理机构

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## 13. 农村资产权益

**范围**：宅基地使用权、土地承包经营权、集体经济组织分红/股权

**检索关键词**：`{被执行人} 宅基地` `承包地` `村集体` `分红`

**检索渠道**：
- 村委会/乡镇政府
- 农村产权交易平台
- 裁判文书中的相关纠纷判决

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## 14. 上市证券与金融资产

**范围**：A股/港股/美股、基金、期货、债券

**检索渠道**：
- 中国证券登记结算有限责任公司（通过法院查控）
- 上市公司股东名册/公告
- 港交所/纽交所/纳斯达克公开披露

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## 15. 信托受益权

**范围**：家族信托、商事信托、慈善信托

**检索关键词**：`{被执行人} 信托` `家族信托`

**检索渠道**：
- 中信登（中国信托登记有限责任公司）
- 裁判文书中涉及信托的判决

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## 16. 环境权益

**范围**：碳排放权（CEA）、排污权、用能权、绿证

**检索关键词**：`{被执行人} 碳排放` `排污权` `碳配额`

**检索渠道**：
- 全国碳排放权交易市场（上海环境能源交易所）
- 各省市排污权交易平台