Business & Operations

Use this skill whenever a business analyst, architect, or project team needs to produce a Capability Map — even if they don't use that exact term. Trigger on phrases like: "map out what the business does", "identify our capabilities", "build a capability model", "what capabilities do we need for this initiative", "capability assessment", "business capability map", "organisational abilities", or when someone uploads a project charter, discovery transcript, existing Excel capability model, or i...

当用户需要基于客户画像、风险承受能力、投资目标、期限偏好、流动性需求、 家庭资产配置情况和适当性要求，为客户推荐更合适的理财产品、产品组合或备选方案时， 使用本技能。适用于银行财富管理场景中的产品匹配、客户经理陪访准备、方案比较、 适当性校验、信息缺口提示和推荐报告输出。

当用户需要把一单保险核保案件按完整工作流进行分析时使用本 skill。它负责基于原始核保资料，按顺序调用或吸收已有的核保摘要、问题清单、补件提示、规则问答、结论解释和复核意见等技能结果，形成统一的 workflow 式分析与汇总输出。

当用户需要在一组核保相关 skills 中快速判断该使用哪个技能、多个技能如何衔接、某个任务更适合单项技能还是 workflow skill，以及不同技能的职责边界时使用本 skill。

面向基金产品管理领域的客群匹配任务Skill，围绕「目标客群匹配助手」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金产品管理领域的策略对比任务Skill，围绕「同策略基金对比助手」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金投顾与客户服务领域的定投建议任务Skill，围绕「定投优化建议助手」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

用于信托领域财富与家族信托中的服务流程说明助手场景，支持结构化处理与报告输出。

用于信托领域客户与产品支持中的销售支持材料助手场景，支持结构化处理与报告输出。

面向基金渠道与销售支持领域的销售话术任务Skill，围绕「销售话术助手-互联网渠道版」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金渠道与销售支持领域的销售话术任务Skill，围绕「销售话术助手-直销版」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金渠道与销售支持领域的销售话术任务Skill，围绕「销售话术助手-券商渠道版」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金渠道与销售支持领域的销售话术任务Skill，围绕「销售话术助手-银行渠道版」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金渠道与销售支持领域的机会识别任务Skill，围绕「销售机会识别助手」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金渠道与销售支持领域的异议处理任务Skill，围绕「销售异议处理助手」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金渠道与销售支持领域的路演问答任务Skill，围绕「路演问答助手-机构版」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金渠道与销售支持领域的路演问答任务Skill，围绕「路演问答助手-客户会版」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金渠道与销售支持领域的路演问答任务Skill，围绕「路演问答助手-银行渠道版」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

风控工单流转助手，适用于券商风控运营、合规管理、事件处置、流程跟踪等场景。 以下情况请主动触发此技能： - 用户提供了工单数据，问"工单进展如何""帮我跟踪一下" - 用户问"工单怎么流转""处置流程是什么""谁负责处理" - 用户需要：工单状态跟踪、流转分析、处置建议 - 用户提到：工单、流转、处置、跟进、风控事件、合规工单 - 用户需要形成工单报告、流转分析、处置总结 不要等用户明确说"工单流转"——只要涉及风控工单跟踪、事件处置流程、工单状态管理，就应主动启动此技能。

面向基金合规与信息披露领域的风险揭示任务Skill，围绕「风险揭示补全助手」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金投顾与客户服务领域的风险解释任务Skill，围绕「风险测评解释助手」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金投顾与客户服务领域的收益解释任务Skill，围绕「收益来源解释助手」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

当用户需要对零售客户进行分层经营、客户价值识别、经营优先级排序、客群策略制定、 经营动作编排、触达方案设计、资源投放建议或客户经营计划生成时使用本技能。 适用于银行零售金融场景下的客户经营、分层运营、精细化管理、重点客户识别、 潜力客户培育、流失客户挽留、活动运营与经营计划制定。本技能用于基于客户资产、 交易、产品持有、行为活跃度、生命周期、风险偏好、渠道偏好和经营目标，输出客群分层、 经营策略、优先级建议、触达动作和效果跟踪建议。

用于信托领域存续管理中的兑付预警助手场景，支持结构化处理与报告输出。