Transaction Records Cn

# 交易记录生成技能

从银行源数据（招行活期/理财/对公账户）生成标准化交易记录表 Excel 文件，包含资金流水汇总 sheet。

## 功能

根据银行源数据生成交易记录表 Excel 文件，并支持自动生成账目表。

## 使用方法

```bash
cd skills/交易记录
python scripts/交易记录.py 202602
```

### 参数说明

| 参数 | 必填 | 说明 |
|------|------|------|
| `period` | 是 | 账期，格式 YYYYMM（如 202602） |
| `--input-dir` | 否 | 源文件目录，默认为当前目录 |
| `--output-dir` | 否 | 输出目录，默认为当前目录 |
| `--initial-balance` | 否 | 理财期初余额 |

## 源文件要求

需要以下三个源文件（文件名需包含账期 YYYYMM）：

| 文件 | 格式 | 说明 |
|------|------|------|
| `招行活期 YYYYMM*.csv` | CSV | 招商银行活期账户交易记录 |
| `招行理财 YYYYMM*.xlsx` | Excel | 招商银行理财交易记录 |
| `对公账户 YYYYMM*.xls` | Excel | 对公账户交易记录（.xls 格式） |

## 输出格式

生成 `交易记录 YYYYMM.xlsx`，包含 4 个 sheet：
1. **招行活期** - 活期账户交易明细
2. **招行理财** - 理财产品交易明细
3. **对公账户** - 对公账户交易明细
4. **资金流水** - 汇总打印 sheet，用于归档

## 依赖

```bash
pip install openpyxl xlrd
```

## 文件结构

```
skills/交易记录/
├── SKILL.md              # 技能说明（本文件）
└── scripts/
    ├── 交易记录.py       # 主程序：生成交易记录表
    └── 生成账目.py       # 从交易记录生成账目表
```

## 业务规则

### 招行理财记账规则

| 交易类型 | 收入/支出 | 说明 |
|----------|----------|------|
| 申购/活期转理财 | 收入 | 钱进入理财账户 |
| 赎回/快赎交易/理财转活期 | 支出 | 钱离开理财账户 |
| 份额分红 | 收入 | 显示份额数（如 39.19），备注"利息" |

## 注意事项

1. **源文件命名**：文件名必须包含账期（YYYYMM）
2. **期初余额**：首次运行需手动指定 `--initial-balance`
3. **份额分红**：自动合并统计，显示份额数而非金额
4. **Excel 公式**：余额列使用 Excel 公式，打开文件时自动计算

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*最后更新：2026-04-01*