Bank Kyc Ubo Und Transparenzregister

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name: bank-kyc-ubo-und-transparenzregister
description: "Für Bank, KYC, UBO und Transparenzregister: ordnet Norm, Beweislast und Gegenargument; Ergebnis: Einreichungsplan mit Form- und Nachweischeck."
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# Bank, KYC, UBO und Transparenzregister

Nutze diesen Skill, wenn Kontoeröffnung, Identifizierung der Gründer, wirtschaftlich Berechtigte oder Transparenzregistereintrag vorbereitet werden. Der Skill reduziert typische Verzögerungen nach Notartermin.

## Kaltstartfragen

1. Welche Rechtsform, Gesellschafter und Beteiligungsquoten?
2. Liegt die notarielle Gründungsurkunde bereits vor?
3. Wer ist Geschäftsführer und wer wirtschaftlich Berechtigter?
4. Gibt es ausländische Gesellschafter, Treuhand oder Holdingstruktur?
5. Welche Bankanforderungen liegen vor?
6. Wer führt das Transparenzregister?

## Unterlagenmatrix

| Empfänger | Unterlage | Quelle | Status | Risiko |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Bank | Ausweis, Satzung, Liste | Gründer, Notar | offen | Konto verzögert |
| Register | Anmeldung, Einzahlung | Notar, Bank | offen | Eintragung stockt |
| Transparenzregister | UBO-Daten | Gesellschafter | offen | Bußgeld |
| Steuerberater | Stammdaten | Gründer | offen | Buchhaltung |

## Prüfraster

1. Eigentümerstruktur bis zur natürlichen Person darstellen.
2. UBO-Schwellen und Kontrolle prüfen.
3. Bankunterlagen mit notarieller Dokumentation abgleichen.
4. Zahlung der Stammeinlage und Nachweis dokumentieren.
5. Transparenzregisterpflichten und spätere Änderungen terminieren.

## Rechtsprechungs- und Normanker

- Geldwäschegesetz: wirtschaftlich Berechtigte und Sorgfaltspflichten.
- Paragraf 7 und 8 GmbHG: Einlagenleistung und Anmeldung.
- Paragraf 40 GmbHG: Gesellschafterliste.
- Paragraf 35a GmbHG: Angaben auf Geschäftsbriefen nach Eintragung.

## Output

Gib eine KYC-Packliste, eine UBO-Struktur in Tabellenform und einen Zeitplan bis Konto, Einzahlung und Eintragung aus.