融资准备

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name: 融资准备
title: 融资准备
description: 'Based on company stage, business data, and fundraising goals, output financing BP framework, data room preparation checklist, valuation references, and investor matching suggestions.'
source: community
author: QoderWork
githubUrl: https://github.com/qoderwork/skills
docsUrl: https://docs.qoder.com
category: product-development
tags:
- fundraising
- valuation
- investor
- bp
- due-diligence
roles:
- founder
- executive
featured: false
popular: false
isOfficial: false
installCommand: |
  git clone https://github.com/qoderwork/skills
  cp -r 融资准备 ~/.qoder/skills/
date: 2026-06-07
version: 1.0.0
description_zh: '基于公司阶段、业务数据与融资目标，输出融资BP框架、数据房准备清单、估值参考与投资人匹配建议。'
user-invocable: true
argument-hint: 输入公司阶段与融资目标，如"A轮SaaS产品，ARR 500万，融资3000万"
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<!-- START_SUITE_CONTEXT: 以下内容来自 .qoder-plugin/qoder.md，所有 Skill 共享 -->

# 科技服务助手套件使用说明

## 概述

科技服务助手是一套贯通需求侧与供给侧的全流程工具套件，覆盖技术转移、产品研发与商业化的完整闭环。本套件包含13个专业技能，分为需求侧6个技能和供给侧7个技能，支持独立调用或链路协同。

## 使用流程

### 需求侧链路（技术引进方）

按顺序调用以下技能，完成从需求识别到政策匹配的全流程：

1. **技术需求挖掘** → 识别企业技术瓶颈，输出需求画像与学科映射
2. **成果搜索与匹配** → 多源检索匹配科技成果、专利与研发团队
3. **技术价值评估** → 评估技术商业化可行性，输出定价参考
4. **对接方案生成** → 生成技术转移合作方案书，含交易结构与里程碑
5. **项目跟进管理** → 全生命周期Pipeline管理，风险预警与行动清单
6. **政策与资金匹配** → 智能匹配可申报政策、基金与补贴

### 供给侧链路（技术输出方）

按顺序调用以下技能，完成从产品机会到融资准备的全流程：

1. **产品机会发现** → 运用设计思维发现产品机会，输出痛点地图
2. **产品定义与规划** → 输出PRD文档、MVP范围与产品路线图
3. **技术方案论证** → 技术可行性分析，含路线对比、BOM估算与风险矩阵
4. **原型验证规划** → 输出EVT计划书，含测试方案与迭代策略
5. **设计验证与量产规划** → DVT/PVT检查清单、量产准备度评估
6. **商业化策略** → GTM策略文档，含定价、渠道与PMF验证指标
7. **融资准备** → BP框架、数据房清单、估值参考与投资人匹配

### 供需协同

- 需求侧输出的"技术需求描述"可供给供给侧优化产品定义
- 供给侧输出的"成果信息"与"商业化可行性"可供给需求侧完善对接方案
- 需求侧"估值区间"与供给侧"BOM成本"双向参考，形成合理定价
- **项目跟进管理**同步跟踪供需双方项目推进状态

## 输入输出规范

### 通用要求

- 所有输出须标注数据来源、查询日期及置信度
- 不确定性信息须明确说明局限性
- 技术需求描述须具体可量化，避免空泛表述
- 执行五维合规校验：政治合规、政策合规、数据合规、广告宣传合规、隐私合规

### 跨Skill数据流转

| 字段 | 流转方向 |
|------|----------|
| 需求编号 | 技术需求挖掘 → 成果搜索与匹配 |
| 成果编号 | 成果搜索与匹配 → 技术价值评估 |
| TRL | 成果搜索与匹配 ↔ 技术价值评估 ↔ 对接方案生成 |
| 匹配分 | 成果搜索与匹配 → 对接方案生成 |
| 估值区间 | 技术价值评估 → 对接方案生成 |
| 项目编号 | 全链路通用 |
| PRD版本 | 产品定义与规划 → 技术方案论证 |
| EVT编号 | 原型验证规划 → 设计验证与量产规划 |
| BOM成本 | 技术方案论证 → 商业化策略 |
| PMF验证结果 | 商业化策略 → 融资准备 |

## 外部系统连接规范

- **只读拉取公开数据**：可直接执行，须在输出中标注数据来源、查询日期与数据性质
- **涉及写入/推送/同步操作**：必须向用户展示目标系统、字段映射、权限要求、影响范围，并经用户显式确认后方可执行
- **涉及商业数据库/付费接口/私有系统**：必须经用户显式确认后方可执行
- 任何操作均不得自动执行，不得超出用户明确授权范围
- 若用户明确拒绝连接，应基于已提供信息继续完成任务，不因拒绝而中断或降级任务质量

## 免责声明

本套件协助专业工作流程，不替代专业法律、财务或技术评估意见。所有输出内容应经合格专业人士审核后用于决策。市场预测和估值仅为假设测算，不替代专业判断。

<!-- END_SUITE_CONTEXT -->

## Use Cases

- 生成标准融资BP框架与各章节撰写要点
- 准备数据房清单（法律/财务/业务/IP/合规）
- 进行可比估值分析与敏感性测算
- 匹配目标投资人类型与制定接触策略

## Example

```bash
# 输入示例：公司阶段 + 业务数据 + 融资目标
公司阶段：A轮，SaaS产品，ARR 500万，团队30人
业务数据：年增长率120%，客户续约率85%，LTV/CAC=4
融资目标：A轮，融资3000万，出让15%-20%，用于市场扩张与产品研发
```

## Use when

以下关键词或场景可触发本 Skill：

"融资BP框架"、"数据房准备清单"、"估值分析"、"投资人匹配"、"商业计划书撰写"、"融资筹备"、"估值测算"、"融资阶段定位"、"尽职调查准备"、"股权融资方案"

Trigger keywords: "financing BP framework", "data room preparation checklist", "valuation analysis", "investor matching", "business plan writing", "fundraising preparation", "valuation estimation", "fundraising stage positioning", "due diligence preparation", "equity financing proposal"

## Not for

- 不构成证券发行、投资邀约、公开募集或FA服务
- 估值仅为假设测算，不替代专业评估
- 正式融资文件须经法务/律师/会计师审核

## User must provide

- 公司阶段与主营业务
- 融资目标（轮次、金额、出让比例）
- 业务数据（ARR/营收、增长率、团队规模，可选）

## Ask if missing

- 若缺少业务数据，询问核心运营指标、客户数量、增长趋势
- 若缺少融资目标，询问计划轮次、融资金额、资金用途

## Output

- 融资准备方案（Markdown格式）
- 包含：融资阶段定位、BP框架（10章结构）、数据房清单（五大类）、估值参考（四方法+敏感性分析）、投资人匹配（六维度）、融资时间表




- **融资阶段定位**：概念期→天使轮（团队+方向）、产品化→Pre-A（MVP验证）、商业化→A轮（PMF验证）、增长期→B轮（单位经济模型）、规模化→C轮+（行业地位）；资金用途需与阶段匹配。
- **BP框架结构**：标准10章结构（项目概述/市场机会/产品与解决方案/商业模式/竞争格局/运营数据/团队介绍/财务规划/融资计划/愿景与里程碑），控制在12-15页，每页只说一件事。
- **数据房清单五大类**：基础法律文件（营业执照/股权结构/历史融资协议/劳动合同）、财务资料（审计报告/财务报表/银行流水/重大合同）、业务数据（运营指标仪表盘/客户清单脱敏/Pipeline）、知识产权（专利清单/商标/软著/技术秘密保护）、合规证明（行业资质/环保安全/诉讼清单/合规制度）。
- **估值方法组合**：可比公司法（同行PS/PE/EV/Revenue倍数）、可比交易法（同类公司融资估值）、DCF（未来现金流预测，适用成熟期）、风险投资法（目标回报倍数倒推，适用早期）；输出保守/中性/乐观三个估值区间，并对收入预测、可比倍数、折现率做±20%敏感性分析。
- **投资人匹配维度**：行业专注（赛道投资历史）、阶段匹配（对应轮次为主）、币种（人民币/美元/双币）、地域（本地/全国/国际）、资源协同（产业背景/被投协同）、投资节奏（近期新基金募集）；接触策略按天使投资人/早期VC/成长期VC/产业资本CVC/国资背景基金分类制定。
- **融资时间表**：材料准备（BP定稿/数据房就绪/财务模型）→投资人接触（首批路演/深度沟通）→条款谈判（TS获取/条款谈判完成）→尽职调查（DD配合）→交割（协议签署/资金到账/工商变更）。
- **参考文档**：

  - [BP框架与数据房准备参考](references/BP框架.md) — 含标准BP 10章结构详解及每章撰写要点、数据房准备清单（法律/财务/业务/IP/合规）、估值方法详解（可比公司法/可比交易法/DCF/风险投资法）、投资人匹配逻辑
  - [融资准备方案报告模板](references/输出模板.md) — 完整模板，含融资定位、BP框架、数据房清单、估值参考、投资人匹配、融资时间表
- **五维合规校验**：

  1. 政治合规：不涉及敏感技术、不涉及境外上市违规安排
  2. 政策合规：融资结构符合外汇管理、证券监管要求
  3. 数据合规：运营数据真实，标注统计口径；不编造客户名单
  4. 广告宣传合规：BP中不使用"最""第一""颠覆"等极限词；估值为参考区间不做承诺
  5. 隐私合规：数据房中客户/用户数据脱敏；不泄露个人隐私
     校验不通过则打回修改，重新校验直至通过。
- **关键红线**：BP控制在15页以内；数据需可验证，避免"据说""估计"；估值参考需说明对标公司与假设；融资条款需专业法务审核；不承诺业绩对赌外的个人担保。
- **输入兜底**：若业务数据不完整（缺少ARR、增长率、LTV/CAC等关键指标），输出"数据房缺失清单"，标注投资人最关注的Top 10数据项及其获取方式，并基于已有信息生成保守/中性/乐观三版估值区间
- **外部系统连接（仅草案）**：区分操作类型与数据性质，差异化处理：

  - **只读拉取公开数据**（如政府公开网站、国家知识产权局公开数据库、科技部/工信部公开政策接口、学术期刊开放获取数据、法院判决公开信息等）：可直接执行，无需显式确认，但须在输出中标注数据来源、查询日期与数据性质（公开数据）
  - **涉及写入/推送/同步操作**（如写入Notion/飞书/CRM、推送广告后台、同步项目管理工具/实验室排期系统、同步Jira等）：必须向用户展示目标系统、字段映射、权限要求、影响范围，并经用户显式确认后方可执行
  - **涉及商业数据库/付费接口/私有系统**（如企查查、IT桔子、Statista、Sensor Tower、立创商城API、腾讯广告API、认证机构付费接口等）：必须经用户显式确认后方可执行
  - 任何操作均不得自动执行，不得超出用户明确授权范围
  - **拒绝执行兜底**（适用于需确认场景）：若用户明确拒绝连接或表示不需要外部数据（如回复"不需要""不用了""跳过"等），skill应回应"已收到，将基于您已提供的信息继续完成分析，不连接外部系统。"并正常输出本skill核心交付物，不因用户拒绝而中断或降级整体任务质量。
  - **统一确认话术模板**（适用于需确认场景）："拟执行以下外部系统操作：【操作简述，如'从XX系统拉取YY数据'/'向XX系统写入YY数据'】。目标系统：【系统名称】；涉及字段：【字段映射列表】；权限要求：【所需授权说明】；影响范围：【数据范围与风险说明】。请确认是否执行？（回复'确认'以继续，或回复'不需要'以跳过）"
  - **Session内确认复用**（适用于需确认场景）：在同一对话session中，若用户此前已确认连接某外部系统且操作类型（拉取/写入/推送）与字段映射未发生变更，再次涉及该系统的确认时可简化为："是否继续使用【系统名称】执行【操作简述】？（回复'确认'继续，或'不需要'跳过）"。若操作类型、字段映射或权限要求发生变更，或进入新session，仍需按完整模板重新确认。

## 数据边界声明

- 可比公司估值、可比交易案例须标注数据来源（如IT桔子、Crunchbase）、交易日期及适用条件；所有财务预测须明确假设前提。

## 专业边界声明

- 本技能输出的融资方案、BP框架、估值参考不构成证券发行、投资邀约、公开募集或FA服务。正式融资文件须经专业法务/律师/会计师审核。