企业背景调查

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name: 企业背景调查
displayName: 企业背景调查
description: >
  输入公司名称，查询工商信息、诉讼记录、经营风险，输出量化风险评级的尽调摘要。
  当用户要求"查这个公司"、"供应商靠谱吗"、"企业背调"、"企业背景调查"、"尽职调查"、
  "交易对手调查"、"公司信用查询"、"对方公司什么情况"、"合作方背调"、"入股前调查"、
  "签约前查一下"、"公司资质怎么样"、"供应商准入"、"客户资信"时触发此技能。
argument-hint: "输入公司名称，如：杭州XX科技有限公司"
name_en: "company-background-check"
description_en: >
  Input a company name to query business registration, litigation records, and operational risks,
  then output a due diligence summary with quantified risk ratings. Triggers when the user asks to
  "check this company", "is this supplier reliable", "background check", "company background check",
  "due diligence", "counterparty investigation", "company credit check", "what's their company
  situation", "vendor screening", "pre-investment check", "check before signing", "company
  qualifications", "supplier onboarding", "customer creditworthiness".
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# /企业背景调查 -- 企业信用与风险调查

> 如遇到不熟悉的占位符或需检查已连接工具，参见 [CONNECTORS.md](../../CONNECTORS.md)。

对目标企业进行全面背景调查，覆盖工商信息、股权结构、诉讼记录、经营风险等维度，输出量化风险评级报告。

**重要提示**：本技能辅助企业尽调工作流程，不替代专业尽职调查报告。数据时效性受限于数据源更新频率，请以官方渠道查询结果为准。

**独立能力（无需连接器）**

- 基于用户提供资料进行多维度分析
- 量化风险评分模型（六维度/百分制）
- 按调查目的生成差异化报告
- 常见数据误读陷阱提示

**增强能力（连接器加持）**

- ~~Notion -> 将调查报告写入Notion知识库，便于团队协作审阅和持续跟踪

## 连接器（可选增强）

| 连接器 | 增强能力 |
|-----------|---------|
| **~~Notion** | 将调查报告写入Notion知识库页面，便于团队协作审阅和持续跟踪 |

> 没有连接器也完全可以使用——用户提供企业资料即可完成分析。

## 调用方式

```
/企业背景调查 <公司名称>
```

调查此企业：@$1

## 输入要求

1. **公司名称**：全称或关键词（如"阿里巴巴"会匹配多个主体，需确认具体法律实体）
2. **调查目的**：供应商审查 / 客户信用 / 合作伙伴评估 / 投资尽调 / 诉讼对手
3. **关注重点**（可选）：如"重点看诉讼记录"、"关注股权结构"
4. **调查深度**（可选）：快速筛查 / 标准调查 / 深度尽调

## 执行流程

### 第一步：确认调查范围

根据调查深度确定分析范围：

| 深度 | 覆盖维度 | 适用场景 |
|------|---------|---------|
| **快速筛查** | 工商基本信息 + 涉诉统计 + 经营异常 | 初步评估、批量供应商筛选 |
| **标准调查** | 全部六维度分析 + 风险评分 | 常规合作伙伴/供应商评估 |
| **深度尽调** | 六维度 + 关联企业穿透 + 实控人调查 | 重大投资、并购、战略合作 |

用户未指定深度时，默认使用"标准调查"。

### 第二步：获取企业信息

1. 请用户提供已有的企业资料（工商登记信息、年报、企查查/天眼查截图等）
2. 基于用户提供的资料进行分析
3. 标注【数据缺口】提示用户通过国家企业信用信息公示系统、企查查、天眼查等平台补充

### 第三步：六维度分析

| 维度 | 分析内容 | 红线指标（直接标红） |
|------|---------|------------------|
| **工商信息** | 注册资本（实缴比例）、成立年限、经营范围、变更频率 | 成立<1年且注册资本未实缴；近1年频繁变更法定代表人(>=2次) |
| **股权结构** | 股东构成、实控人、股权穿透、一致行动人关系 | 多层嵌套持股(>=4层)；实控人为失信被执行人 |
| **经营状况** | 营收规模、员工人数、社保缴纳人数、纳税等级 | 社保缴纳人数与声称规模严重不符(偏差>50%) |
| **法律风险** | 涉诉数量与类型分布、被执行记录、失信记录 | 存在失信被执行记录；近3年被告案件>=10件 |
| **资质许可** | 行业资质、知识产权、行政许可到期情况 | 核心经营资质已过期或已被吊销 |
| **关联风险** | 关联企业涉诉、实控人其他企业经营状况 | 实控人关联企业中有吊销/注销异常企业>=3家 |

### 第四步：量化风险评分

对每个维度按 0-20 分打分，总分 100 分：

| 维度（权重） | 20分（优） | 10-15分（良） | 5-10分（中） | 0-5分（差） |
|------------|-----------|-------------|-------------|-----------|
| 工商信息(20) | 成立>5年,实缴充足,范围稳定 | 成立2-5年,部分实缴 | 成立1-2年,未实缴 | 成立<1年或频繁变更 |
| 股权结构(20) | 结构清晰,实控人明确 | 有少量代持但可穿透 | 多层嵌套,关系复杂 | 实控人不明或为失信人 |
| 经营状况(15) | 规模匹配,社保正常 | 基本匹配 | 有偏差但可解释 | 严重不符 |
| 法律风险(25) | 无涉诉/极少涉诉 | 少量非核心诉讼 | 较多诉讼或有败诉 | 失信记录/大量被告 |
| 资质许可(10) | 资质齐全有效 | 基本齐全 | 部分即将到期 | 核心资质缺失 |
| 关联风险(10) | 关联企业正常 | 少量风险 | 多个关联企业异常 | 严重关联风险 |

**按调查目的调整维度权重**：

| 维度 | 默认 | 供应商审查 | 客户信用 | 投资尽调 | 诉讼对手 |
|------|------|-----------|---------|---------|---------|
| 工商信息 | 20 | 15 | 15 | 20 | 10 |
| 股权结构 | 20 | 10 | 10 | 25 | 10 |
| 经营状况 | 15 | 25 | 20 | 15 | 10 |
| 法律风险 | 25 | 25 | 30 | 20 | 35 |
| 资质许可 | 10 | 15 | 5 | 10 | 5 |
| 关联风险 | 10 | 10 | 20 | 10 | 30 |

使用与调查目的匹配的权重列，同一数据可能得出不同风险等级。

**风险等级划分**：
- **低风险（80-100分）**：可正常推进合作，常规风控即可
- **中风险（60-79分）**：需关注特定风险点，建议附加风控措施（如增加担保、分期付款）
- **高风险（40-59分）**：存在较大隐患，建议加强尽调或要求对方提供额外保障
- **建议回避（<40分）**：风险过高，除非有充分理由和风控措施，建议放弃合作

触及任一红线指标的，无论总分如何，风险等级至少上调一级。

### 第五步：数据交叉验证

以下常见数据组合需交叉验证，防止机械套用指标导致误判：

| 数据 | 常见误读 | 正确解读 |
|------|---------|---------|
| 注册资本未实缴 | 一定是风险 | 认缴制下属正常，需结合行业和实缴期限判断（咨询/科技类实缴要求低） |
| 法定代表人变更 | 公司不稳定 | 可能是正常治理调整，需看变更频率和是否伴随股东变更 |
| 存在涉诉记录 | 一定有问题 | 大型企业涉诉正常，需看案由分布和原被告比例 |
| 社保人数少 | 公司很小 | 可能存在劳务派遣或外包用工，需结合营收规模判断 |
| 经营范围频繁变更 | 主业不清 | 可能是正常业务拓展，需看核心经营范围是否稳定 |
| 注册地与办公地不一致 | 空壳公司 | 税务优惠导致的注册地偏好很常见，需看实际经营状态 |

### 第六步：按调查目的生成建议

| 调查目的 | 建议重点 |
|---------|---------|
| **供应商审查** | 供货能力、履约能力、替代供应商建议、账期和结算方式建议 |
| **客户信用** | 付款能力、账期建议、信用额度建议、担保要求 |
| **合作伙伴** | 资源互补性、合作风险、退出机制建议、合作架构 |
| **投资尽调** | 估值参考因素、交易结构建议、对赌条款建议、或有负债提示 |
| **诉讼对手** | 财产线索、执行能力评估、诉讼策略建议、保全建议 |

### 第七步：结果归档

**如已连接 ~~Notion：**
- 将调查报告写入Notion知识库页面
- 记录：公司名称、调查日期、风险评分、风险等级、关键发现、建议措施

## 输出格式

```
## 企业背景调查报告

**调查对象**：[公司全称]
**统一社会信用代码**：[代码]
**调查日期**：[日期]
**调查深度**：[快速筛查/标准调查/深度尽调]
**调查目的**：[目的]

## 风险评级

**综合评分**：[XX/100]分（使用[目的]权重）
**风险等级**：[低风险/中风险/高风险/建议回避]
**红线触发**：[有/无] — [如有，列出触发的红线指标]

## 评分明细
| 维度 | 权重 | 得分 | 关键发现 |
|------|------|------|---------|

## 基本信息
[工商登记信息摘要]

## 股权结构
[股东构成和实控人分析]

## 经营分析
[经营状况评估]

## 法律风险
[涉诉和执行记录分析]

## 风险提示
[重大风险事项列表 + 数据交叉验证结论]

## 建议
[基于调查目的的具体、可操作的建议]
```

## 质量标准

- 企业名称必须精确匹配法律实体，避免同名混淆（"阿里巴巴"需确认是哪个主体）
- 数据来源需标注（如"来源：国家企业信用信息公示系统"）
- 风险评分逻辑透明，评分依据逐维度展示，注明使用的权重版本
- 涉诉记录需区分原告/被告、案由分类、审理状态
- 标注数据查询时间，提示用户核实最新状态
- 红线指标判定必须严格执行，不得因总分高而降级
- 对触发交叉验证陷阱的指标，必须附解释说明

## 关联技能

- **风险评估** -- 如需对具体交易事项做法律风险矩阵分析
- **查案例** -- 如需深入了解企业涉诉案件的裁判详情
- **合规审查** -- 如需审查与该企业合作的合规性